艺术品信托论文汇总十篇

序论：好文章的创作是一个不断探索和完善的过程，我们为您推荐十篇艺术品信托论文范例，希望它们能助您一臂之力，提升您的阅读品质，带来更深刻的阅读感受。

篇（1）

中图分类号：D922 文献标识码：A

一、引言

改革开放以来，中国经济的腾飞带来中国文化的复兴。近年来，政府越来越重视文化产业的发展。艺术品市场是文化市场核心市场的重要组成部分，作为三大投资市场之一，文化艺术品的证券化将会使只是“少数人的游戏”艺术品投资变成艺术品大众化投资。交易方式也将从以直接买卖为主的方式变成，完全无纸化的网上交易模式，投资人通过互联网就可以实现开户功能，通过下载相关的客户端就实现投资交易功能。强大的电子交易系统和网站系统，使交易结果更加真实、公平、科学，提供的信息更加及时、有效，从而让投资人的交易变得更加方便、简单。

近年来，文化艺术品交易金融创新在我国逐步探索和发展，文化艺术品证券化交易诞生。文化艺术品证券化主要是指以对文化艺术品实物严格的鉴定、评估、托管和保险等程序为前提，发行并上市交易拆分化的、非实物的艺术品份额合约。最典型的就是天津文化艺术品交易所推出的文化艺术品份额网上申购和交易。文化艺术品份额合约挂牌交易后，投资人通过持有份额合约分享文化艺术品价值变化带来的收益。

文化艺术品证券化不仅给收藏投资降低了门槛，彻底克服了以前收藏投资的诸多弊端，也降低了股票市场、房地产市场的高风险压力。更重要的是，较好地保护和激励文化艺术工作者的权益和热情，推动鉴定、评估、保管、保险和银行等相关领域的深层次发展，拉动了行业需求，扩大就业，使文化产业逐渐成为国民经济中的重要力量，促进中国的“文艺复兴”。同时，为中国艺术品市场的发展起到了推动作用，也为建立中国艺术品市场投资的退出机制打下了基础，从而进一步推动了中国艺术品市场的流动性，使艺术资源的投资价值得到更进一步的提升。

然而，我国艺术品交易总体处于起步阶段，规模小，容易控，艺术品证券化目前还存在很多问题。比如：交易规则频频修改，短短几个月内经历了交易由“T+0”改变为“T+1”，这将严重损害了公共投资者的利益。可见，这种交易隐含着巨大的风险，文化艺术品份额金融创新交易制度和监管准备不充分。这意味着文化艺术品证券化过程中的风险评估以及如何监管等系列活动还没有走上正式、规范的轨道。因此，为使我国艺术品市场健康发展，必须分析文化艺术品证券化过程中的风险及制定相应的监管制度。本文的研究将会为交易机制的规范设计、文化艺术品投资风险及监管的协调提供重要的参考价值，也将对文化艺术品交易所及艺术品市场提供借鉴与理论指导。

二、文化艺术品证券化风险分析

艺术品交易市场证券化后，也会像资本市场一样有波动。同时，艺术品证券化交易机制和法律关系复杂，具有较强的外部性。在我国艺术品市场健康发展所必须的监管机制等机制尚不健全的情况下，艺术品证券化交易具有相当的复杂性和不确定性，蕴含较大风险，具体的风险分析如下：

（一）艺术品份额发售的定价机制还不完善，存在价值确立风险。

艺术品是一种特殊商品，艺术品特殊的价值规律使得艺术品价值评估本身就比较困难， 而中国当代艺术市场又缺乏对艺术品评估的共识，三重评判标准相互交叉， 拍卖市场又赝品充斥，拍卖价格与交易价格不统一等情况加重了艺术品评价的困难。艺术品之间的价格缺乏可比性，其价格通常由买卖双方依据个人的评估与判断共同决定。艺术品份额的定价过程中，既没有一个公认的标准体系，也没有一个公认的、权威的鉴定与评估机构，难以对艺术品的价值做出公允的估值。诸多不正常因素使得艺术品的估价有虚高的成分，这些因素造成了艺术品的发行价格有可能偏离艺术品的实际价值， 使艺术品证券化存有前提隐患： 即任何权利的交换都必须以权利被识别和确认为前提，但艺术品证券化操作不慎就会使得艺术品如同传统证券市场的空壳公司，严重损害投资者的利益和市场经济秩序。在实体上，艺术品是体积虽小但价值较大的物，与大宗固定资产相比，在保管过程当中极易发生价值贬损或者意外灭失，而这是传统证券基本不会面临的风险

（二）法规法律的依据尚不足，隐藏法律风险。

目前，我国尚未出台与艺术品权利份额发行、交易相关的法律法规，也没有出台专门针对艺术品份额发行、交易的管理办法，艺术品份额的公开发售和交易活动的法律法规依据不足。主要体现在我国各地文交所都把《物权法》相应的条例作为艺术品份额化交易的主要法律依据。然而，艺术品本身除了拥有财产权之外，还具有署名权、修改权、发表权等权利。艺术品份额化实际上只是将艺术品的财产权进行了份额化，财产权之外的人身权利显然不能进行份额化分割。目前的做法对艺术品所属的人身权利问题并无说明和交代，艺术品份额交易是否涉及财产权之外人身属性权利交易的问题等等，都需要进一步探讨。

（三）公开发售机制尚不健全，存在着信用风险。

文化交艺术品交易所是艺术品证券交易的平台，与传统证券市场相比，艺术品持有人通过转让艺术品证券获得资金后便与交易市场分离，其没有证券法上的信息持续公开义务，无需公开募集资金的用途和去向，较之传统的交易所，文交所在交易过程中扮演的角色更为重要。然而现实当中，文交所却存在着许多规制不明确的地方。

首先， 文交所的注册资本没有明确要求，艺术品份额发售和交易中，与艺术品份额发行、上市相关的事项均由文交所负责，交易所不但决定艺术品份额能否发行和上市，甚至还决定份额发行上市工作由哪家发行商完成。这种做法不仅有悖于市场的公平、公开、公正原则，有损于市场的公信力，也难以抑制道德风险和逆向选择问题。如天津文交所的股东就是自然人和法人的组合，实缴资本并不高，其责任能力也就有限。

其次， 文交所往往承担着多重职能，如审核上市管理交易委托遴选商和艺术品保管机构等，但其义务承担状况却不明确。这和传统证券市场的公平、公正、公开精神相背， 文交所的权力过大，交易市场公信力受质疑，容易滋生寻租现象。

（四）交易机制尚有缺陷，存在交易风险。

艺术品份额的投资回报缺乏稳定的基础。相对于股票而言，艺术品自身并不产生现金流，相反每年必须支付一定的养护、保险费用。艺术品展览虽然可以获取一些收入，但成批展出的收入很难在每个艺术品之间进行合理分配。另外，艺术品实物无法按照份额交割，投资者不可能实现从持有份额中分享对艺术品的欣赏、收藏。艺术品份额化的投资回报更多地只能寄希望于交易价格的不断升高，低买高卖，获取价差就成为获利的主要模式，价格起伏越大、交易越频繁，越便于短期获利。这种机制下，非理可能将份额价格推高数倍，导致价格失真，狂热之后出现暴跌，在市场中产生连锁反应，最终使投资者损失惨重，成为受害者。文交所上市的艺术品份额，总份额相对较小，但依然容易被人为操纵，出现市场的剧烈波动，甚至被非法资金炒作，从事短线交易、操纵市场和洗钱等不法活动，聚集市场风险。

（五）监管各自为政，容易形成社会风险。

目前，我国艺术品交易场所的设立和交易管理等处于无法可依的混乱状态，各地情况多种多样。除少数地方由省、市级人民政府批准设立并授权相关部门监管外，其它的不是由地方政府金融办审批设立并负责监管，就是由文化主管部门审批设立并负责监管。除此以外，监管缺失的另一表现是监管依据。尽管，文交所也实行自律监管，但并不能替代行政监管。同时，艺术品份额的发售审核、定价、交易、监督以及与此相关的评估、保管等均由文交所负责完成，各环节之间缺乏必要的制约和监督，不利于防范道德风险，甚至为合谋、操纵市场留下空间。更重要的是，系统性和流动性风险也不容忽视。

三、完善文化艺术品证券化过程中的风险监管对策及建议

为使如何监管等系列活动走上正式、规范的轨道以及我国艺术品市场健康发展，需在风险分析的基础上，制定相应的风险监管对策。具体的策略如下。

首先，完善文化艺术品的价值评估制度。目前，文化艺术品交易所通用的价值评估程序和规则尚未建立，这将使文化艺术品市场容易陷入混乱的场景，也会危害交易的安全。尽管文化艺术品交易所做着推介销售艺术品的宣传，但价格通常由买卖双方依据个人的评估与判断共同决定，对欠缺相关知识的投资人不利。为了规范文化艺术品交易所的行为，应该建立客观中立的第三方鉴定和评估机制，鉴定和评估机构既可以由交易的当事人自己选择，也可以由交易当事人委托文化艺术品交易所选择确定。与此同时，要建立鉴定和评估人员机构的责任制度，区分人为风险和正常的市场交易风险，只有正常的市场交易风险可以由投资者承担。

其次，建立与完善文化艺术品份额化的交易机制。文化艺术品份额的交易不同于传统物权交易，是一种证券化的权利交易，要针对此建立交易规则。艺术品证券和传统证券投资收益来源、投资收益周期的不同，导致短期交易对艺术品证券交易的损失比传统证券大得多。因此，在权衡限制泡沫和艺术品证券自由交易二者的利益之后，必须着重对短期交易进行限制。在交易模式上，对当前交易模式应修正， 并对持有艺术品证券达特定比例的投资者进行交易时间和数量的限制，这样也有利于解决一级市场的疯抢问题，促进艺术品发行价格趋于合理。同时也应该禁止关联人员购买艺术品证券，比如评估机构，从证券市场的运行现实来看，证券发行之际由于信息不对称等多重因素， 价格往往容易上涨， 在一定时期后市场才会趋于理性，使价格回归相对稳定。

最后，建立艺术品证券交易的信息公开制度。艺术品相关信息公开的义务主体包括转让方即艺术品持有人和发行人，艺术品信托机构， 以及艺术品交易的平台即文交所其中转让方应当公开的信息包括： 艺术品的基本情况、可能影响艺术品评估和交易的重要信息如艺术品的来源和交易历史、 艺术品权威评鉴机构的评估意见、关联人员的相关信息等；艺术品信托机构应当公开的信息，包括艺术品保管的花费项目和费用、艺术品的经营情况等；文交所需要公开的信息包括： 艺术品、艺术品发行商、投资人、艺术品的保管和经营情况，艺术品交易的相关信息。

四、小结

总之，社会化、大众化、资本化是中国艺术品市场一个大的发展方向，而文化艺术资产的证券化是这一发展趋向的一个重要通道。从今后一段时间来看，中国艺术品资本市场是推动中国艺术品市场发展与转型的重要力量，而艺术品及其市场资源的资产化是中国艺术品市场发展的核心。要推动中国艺术品市场走向有序与规范发展，就需要不断完善风险评估机制、监管机制等机制，这才有利于推动中国艺术品市场的价值建构，有利于我国艺术品市场健康发展。

注：2011年广西研究生教育创新计划资助项目“文化艺术品证券化风险与监管研究” （项目编号：GXU11T32635）

（作者：广西大学商学院会计学）

参考文献：

篇（2）

    要了解城市设计的内涵,就必须关注城市中的生活的人。在城市设计中,人是第披关注的主体.而关注人的思想也显得地位重要。生活在城市中的人的思想是在千百年发展中提炼、沉淀而形成了城市的文化,而人类文明和文化的发展也深刻地印刻在城市的历史巾影响了一代又一代的城市人。因此,城市设计与城市文化、历史有着密不可分的联系。

    但随着经济高速发展,许多城市建设得n益繁荣,城市人口的增加,往往对城市的历史文化带来极大的破坏性,这就有必要从认识上加以提高,重点防范。在城市设计仁对历史文化明确予以保护,从法律上给以保证。

    一、目前城市设计中对历史文化保护存在的几个误区

    一种是往往在想毁掉先人的东西时,就有人打出“历史是人民创造的,我们可以创造新的历史’的招牌.历史是大家创造的,既不能妄自菲薄,也不能枉自独尊,笔者赞成“让每个人都占有历史一页”的提法。据说在英国古城墙要修复,砖川以不用古砖,就是荃于这种邢论的做法之一有的城市任旧城瑞遗址处修的街道广场上还特意标l泪原城墙的位置走向。历史不能像割韭菜,长一茬割一茬。城市建筑更不能几年就拆一茬。

    第二种是“保护历史文化妨碍了经济发展”的观点。持这种观点的人往往一方而在破坏历史文化,一方面又在大谈自己城市的历史t往㈣城拆了占建筑.叉到新区搞明清一条衡。这种做洼既破坏了很好的旅游资源,义不能形成新的经济热点。

    第三种是旧的建筑不适用,需要改造”的浇法。这一改就是火拆欠建,耐口垒=倘若西安也把城墙拆掉修成环路,其古都风貌及旅游价值就蜚;色不知多少。还有的地方为丁突出自己的城市特点,在任何价值上部搞上地区。民旌历电的特征.以示“文”的延续。侄个城前里应有不同历电时期的建筑及J礼貌,怛绝没必要在每个建筑上看其五干年。只要对历史做了大胆的保护.觥叫毫虻顾忌地作对现代化的追求。这样,殳就自然延续且通畅。

    第四种是要用一种统一的理论指导全盘我国幅员辽阔.地理特打E千姿百态,文化底蕴备不相同.需要也不同。用一种理论指导垒盘,显然不切际中国有自己的城市文化传统,亩目套用西方理论,只会牺牲自己的城市特色。作为中国文化代袁的北京城借用功能主义系统的犬拆大建、内外环道路超K度衡使北京传统城『l亍特色几近灭绝,便是前车之鉴。然而中国的现代城市设计教育思想,方法义一直在承袭两方的城市设计体系,无法摆脱全球经济一体化趋势的影响.当然惜鉴是不可避免的,问题在十如何往借鉴、套用中研究西方城市设计理论对中国城市快速发展的适应性.逐步建构适应自己城市的地域特点.地方风貌、文化韵味、经济规律,叉具备时代印记的1脏动性城市理论,是当夸亟待解决的课题。

    还有,人们对历史文化的保护仕佧忽略对古树名未的保护,为J逛筑可以任意砍伐树是J玎史的活的见旺.是无法仿造假造的文物,难道不应该更加霞视吗?城市既是经济社会疑腱的载体,义是历电文化的象征。这足任何一个城市规划、建设.管理工作者都不应该忘记或瞳师的两方。

    二,城市设计中历史文化保护设计的主要内容

    历史文化的像·盐叶是城市设讣的重要内容.其魅力不仅在下它具有很高的艺术,反映…当地的地方特色与风格.而且它具有寓的文化内汹.能充分反映时代的延续性将历电史化占迹和城市设计结合起来.组成几文、{l:会景观的结台俸,是一郝知识性科学性、艺术性很强的活生生的教材历史文化的保护,苒内容包括:侏护对象的确定,保护方法、历史文化遗存的保护范围。

    其一,保护对象应该是各个历史时期遗留下来的具有历史、艺术和科学价值的文物、历史遗迹和风嚣名胜包括:园家。省,市、县各级文物削I】已定的历史文物和名畦点。尚未列入文物保护单位但具有较高历史、艺术、科学价值的文物古迹业已榻毁怛具有蘑修,重建价值的文物古迹等但在城市改建中,有时会对古旧建筑是否是历史文物占迹是否保留等问题提m质疑。我们可以参考英国公民信托社”提出的5条标准:是一件艺术品,能丰富环境t是某一特殊建筑风格或某-N期的迎匀[=代表,在社会I二【有定的历史地位与重大事件或甫要人物在历也l:有联系。能使周围环境具有一种时间上的延续感。

    其二.历史文化的保护方法是根据各保护对象的历史.艺术、科学价值和经济意业来确定其保存,发展利用的办法。为此,血首先弄清各保护计象的历史年代,文化等绒、性质特点,功能内客.容量。交通条件窄0I特征与经济利用价值等,井尽量从社会、文化、经济,精神、习浴以及心里情感上去完蒋和发程。保护的一般方法有保养维修、改造等几种,通过保持和恢复文物古迹的本来面貌,来示明当时的历史陈迹。

    对古建筑加以改造,使其外形不变,而内部更添现代化的设备和装修,以充实它们的使用价值,使其得以新生。

    通过延续城市的历史文脉达到保护的目的。如日本横滨步行道公园设计中,设计者认识到由于横滨经济的发展,随之也产生了大城市所具有的一系列弊病,如“绿”在消失,“水”被疏远,自然生态遭到破坏,造成城市中自然的匮乏。因之在整个设计中构思了3个相关联的主题段,来追念与城市文脉有关的历史。设计者创造了:绿化步道——这里绿树葱郁,鸟语花香,一派自然景象,成为人工环境中的一块绿洲;“水”的广场——运用喷泉、瀑布、跌水、滚水和漩涡等水的表现来赋予广场自然的气息,使人摆脱城市的喧闹,获得了片刻的宁静;“石”的广场一是供纪念、演出等集体活动使用的露天广场,并制作了几十种有历史性代表的图样方案制作的陶块,铺砌在步道或嵌于指示牌上,给长者以历史的回忆,给少者以乡土的教育,给客人介绍了城市发展的历史而留下特殊的印象。

    划定文物古迹和风景名胜的保护范围,其目的是为了确保文物古迹和风景名胜所处的历史环境,同时,还考虑满足景观的观赏要求,完善原计划的意境,保护古建筑的历史格局和景观,提高其环境质量。

    其三,历史文化遗存的保护范围常根据不同保护对象的需要,划分为严格控制区、环境协调区和视线走廊区,现分述如下:

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要了解城市设计的内涵，就必须关注城市中的生活的人。在城市设计中，人是第披关注的主体.而关注人的思想也显得地位重要。生活在城市中的人的思想是在千百年发展中提炼、沉淀而形成了城市的文化，而人类文明和文化的发展也深刻地印刻在城市的历史巾影响了一代又一代的城市人。因此，城市设计与城市文化、历史有着密不可分的联系。

但随着经济高速发展，许多城市建设得n益繁荣，城市人口的增加，往往对城市的历史文化带来极大的破坏性，这就有必要从认识上加以提高，重点防范。在城市设计仁对历史文化明确予以保护，从法律上给以保证。

一、目前城市设计中对历史文化保护存在的几个误区

一种是往往在想毁掉先人的东西时，就有人打出“历史是人民创造的，我们可以创造新的历史’的招牌.历史是大家创造的，既不能妄自菲薄，也不能枉自独尊，笔者赞成“让每个人都占有历史一页”的提法。据说在英国古城墙要修复，砖川以不用古砖，就是荃于这种邢论的做法之一有的城市任旧城瑞遗址处修的街道广场上还特意标l泪原城墙的位置走向。历史不能像割韭菜，长一茬割一茬。城市建筑更不能几年就拆一茬。

第二种是“保护历史文化妨碍了经济发展”的观点。持这种观点的人往往一方而在破坏历史文化，一方面又在大谈自己城市的历史t往㈣城拆了占建筑．叉到新区搞明清一条衡。这种做洼既破坏了很好的旅游资源，义不能形成新的经济热点。

第三种是旧的建筑不适用，需要改造”的浇法。这一改就是火拆欠建，耐口垒=倘若西安也把城墙拆掉修成环路，其古都风貌及旅游价值就蜚；色不知多少。还有的地方为丁突出自己的城市特点，在任何价值上部搞上地区。民旌历电的特征．以示“文”的延续。侄个城前里应有不同历电时期的建筑及J礼貌，怛绝没必要在每个建筑上看其五干年。只要对历史做了大胆的保护．觥叫毫虻顾忌地作对现代化的追求。这样，殳就自然延续且通畅。

第四种是要用一种统一的理论指导全盘我国幅员辽阔．地理特打E千姿百态，文化底蕴备不相同．需要也不同。用一种理论指导垒盘，显然不切际中国有自己的城市文化传统，亩目套用西方理论，只会牺牲自己的城市特色。作为中国文化代袁的北京城借用功能主义系统的犬拆大建、内外环道路超K度衡使北京传统城『l亍特色几近灭绝，便是前车之鉴。然而中国的现代城市设计教育思想，方法义一直在承袭两方的城市设计体系，无法摆脱全球经济一体化趋势的影响．当然惜鉴是不可避免的，问题在十如何往借鉴、套用中研究西方城市设计理论对中国城市快速发展的适应性．逐步建构适应自己城市的地域特点．地方风貌、文化韵味、经济规律，叉具备时代印记的1脏动性城市理论，是当夸亟待解决的课题。

还有，人们对历史文化的保护仕佧忽略对古树名未的保护，为J逛筑可以任意砍伐树是J玎史的活的见旺．是无法仿造假造的文物，难道不应该更加霞视吗?城市既是经济社会疑腱的载体，义是历电文化的象征。这足任何一个城市规划、建设．管理工作者都不应该忘记或瞳师的两方。

二，城市设计中历史文化保护设计的主要内容

历史文化的像·盐叶是城市设讣的重要内容．其魅力不仅在下它具有很高的艺术，反映…当地的地方特色与风格．而且它具有寓的文化内汹．能充分反映时代的延续性将历电史化占迹和城市设计结合起来．组成几文、{l：会景观的结台俸，是一郝知识性科学性、艺术性很强的活生生的教材历史文化的保护，苒内容包括：侏护对象的确定，保护方法、历史文化遗存的保护范围。

其一，保护对象应该是各个历史时期遗留下来的具有历史、艺术和科学价值的文物、历史遗迹和风嚣名胜包括：园家。省，市、县各级文物削I】已定的历史文物和名畦点。尚未列入文物保护单位但具有较高历史、艺术、科学价值的文物古迹业已榻毁怛具有蘑修，重建价值的文物古迹等但在城市改建中，有时会对古旧建筑是否是历史文物占迹是否保留等问题提m质疑。我们可以参考英国公民信托社”提出的5条标准：是一件艺术品，能丰富环境t是某一特殊建筑风格或某-N期的迎匀[=代表，在社会I二【有定的历史地位与重大事件或甫要人物在历也l：有联系。能使周围环境具有一种时间上的延续感。

其二．历史文化的保护方法是根据各保护对象的历史．艺术、科学价值和经济意业来确定其保存，发展利用的办法。为此，血首先弄清各保护计象的历史年代，文化等绒、性质特点，功能内客．容量。交通条件窄0I特征与经济利用价值等，井尽量从社会、文化、经济，精神、习浴以及心里情感上去完蒋和发程。保护的一般方法有保养维修、改造等几种，通过保持和恢复文物古迹的本来面貌，来示明当时的历史陈迹。

对古建筑加以改造，使其外形不变，而内部更添现代化的设备和装修，以充实它们的使用价值，使其得以新生。

通过延续城市的历史文脉达到保护的目的。如日本横滨步行道公园设计中，设计者认识到由于横滨经济的发展，随之也产生了大城市所具有的一系列弊病，如“绿”在消失，“水”被疏远，自然生态遭到破坏，造成城市中自然的匮乏。因之在整个设计中构思了3个相关联的主题段，来追念与城市文脉有关的历史。设计者创造了：绿化步道——这里绿树葱郁，鸟语花香，一派自然景象，成为人工环境中的一块绿洲；“水”的广场——运用喷泉、瀑布、跌水、滚水和漩涡等水的表现来赋予广场自然的气息，使人摆脱城市的喧闹，获得了片刻的宁静；“石”的广场一是供纪念、演出等集体活动使用的露天广场，并制作了几十种有历史性代表的图样方案制作的陶块，铺砌在步道或嵌于指示牌上，给长者以历史的回忆，给少者以乡土的教育，给客人介绍了城市发展的历史而留下特殊的印象。

划定文物古迹和风景名胜的保护范围，其目的是为了确保文物古迹和风景名胜所处的历史环境，同时，还考虑满足景观的观赏要求，完善原计划的意境，保护古建筑的历史格局和景观，提高其环境质量。

其三，历史文化遗存的保护范围常根据不同保护对象的需要，划分为严格控制区、环境协调区和视线走廊区，现分述如下：

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私人银行业务是现代商业银行开发的高端个人理财服务业务。2005年,中国银监会将其定义为“商业银行客户进行有关投资和资产管理操作的综合委托投资服务”。借鉴国际社会的经验可知，我国已开始步入私人银行业务迅速发展的阶段,研究私人银行业务,已成为我国金融工作的当务之急。 

一、我国商业银行私人银行发展现状及存在问题 

国内银行由于受到分业经营等方面制约,对全球资产运作的能力还有所欠缺,私人银行业务刚处于起步阶段。短短一两年时间内,商业银行在市场上推出的本、外币理财产品已达20多个品牌、上百种理财产品品种,个人客户理财资金已有上千亿元的规模。但是,限于金融制度、金融监管，以及金融市场发育程度等多方面的制约,商业银行个人理财业务的发展一波三折,始终处于不确定状态。 

目前主要存在的问题如下： 

1.国内不完善的金融市场和运作制度 

目前国内缺乏完全的金融产品创新环境和完善的金融市场,并且人民币是非自由兑换货币,即使是外资银行也面临着同样的问题,即投资范围有限、无力开发多样化的理财产品及理财规划。国内不完善的金融市场和运作制度限制了私人银行的理财产品的多样化和创新。 

2.组织体系改革滞后 

私人银行业务是一种向顶端富裕客户及其家庭提供的全方位的财富管理服务,既包括运用信托、保险、基金等一切金融工具维护客户资产在收益、风险和流动性之间的精准平衡,也包括与财富管理相关的一系列法律、财务、财产传承、税务筹划等专业顾问服务，要求有非常完善、专业的服务体系。而目前国内银行仍采用总分行的模式,个人客户服务仍由多个部门分开经营,信息不够畅通,资源未能最大限度共享,横向及纵向的服务体系尚未形成。 

3.缺乏私人银行业务方面的人才和海外投资实践经验 

私人银行业务最大的挑战就是聘请、培训并留住人才。一个出色的私人银行家通常都有10年以上的专业经验,并往往具备资产管理、客户关系管理和法律及税务相关知识和从业经验,甚至对艺术品和奢侈品也有足够的知识。顶级富裕客户的信任在这个业务领域至关重要,而顶级富裕客户不仅是对银行家专业能力的信任,更是对其人品和职业操守的信任。缺乏私人银行业务方面的人才及缺少海外投资实践经验是国内商业银行发展私人银行业务的又一大瓶颈。 

 二、我国商业银行私人银行业务发展建议 

1.转变经营意识, 调整组织机构 

首先, 国内商业银行必须深刻认识到加快发展私人银行业务的必要性和紧迫性。摒弃传统的“重批发、轻零售”的传统经营理念, 将发展私人银行业务作为商业银行未来业务的战略发展目标。其次, 私人银行业务涉及银行内部机构多、服务范围广、专业性要求高, 因此花旗、汇丰等都专门设立了私人银行业务部门, 对此我国商业银行可以很好地加以借鉴。一方面, 国内商业银行应调整组织机构, 自上而下成立专门的私人银行业务部门, 在个人金融服务方面形成合力; 另一方面要制定出相应的制度和业绩考核办法,理顺工作机制, 落实工作职责。 

2.加强配套体系的建设 

首先, 建立市场营销新机制。银行的市场竞争归根到底是对客户资源的竞争, 在今后的私人银行业务中,银行必须争取相当的富裕私人客户群, 而为获得这组客户群, 就必须尽快建立一套主动的市场营销新机制, 并配套建立目标客户动态档案跟踪管理制度。其次, 建立金融产品信息反馈体系和客户信息资源的开发运用体系。由于现代商业银行更加注重客户对银行的贡献度,因此国内银行的私人银行业务应适应发展, 从以产品管理为主转向以客户管理为主,从无差异服务转变为差异化服务。需要更密切地关注较富裕客户的需求,提供更贴身的服务,按客户需要制定战略计划,做好客户财富管理的主要顾问,并对不同层次的市场提供不同的专业化服务。 

3.加快培养和引进私人银行业务专业人才 

目前国际私人银行业务中的许多产品都涉及相关的专业人才, 如证券、会计师、律师等。对我国银行来讲,当务之急是应该加快建立一支高素质的私人银行业务从业队伍, 通过多种途径培养一批具有现代管理意识,负有责任感, 并且熟悉各种金融产品功能和具有较强市场研究和客户开发管理经验的个人客户经理队伍。 

总的说来，随着改革开放的深入发展，我国经济总量的不断提高，我国商业银行私人银行及财富管理业务的市场发展潜力是巨大的。如何有效地改善组织体系及营销模式，更好地培养一批私人银行业务方面的专业化人才，尽快缩小同国外商业银行在这方面业务开展的差距，成为我国商业银行开展私人银行业务的一项重要任务。 

参考文献: 

[1]中国银行业监督管理委员会令.商业银行个人理财业务管理暂行办法[z].2005年第 2号 

[2]唐韵:中外资银行暗演理财大战[j].中国经济周刊,2006,(2) 

[3]连建辉孙焕民:走近私人银行[m].北京:社会科学文献出版社出版,2006- 07 

[4]连建辉孙焕民:私人银行业务:高端财务管理的发展趋势[n].经济导报 

篇（5）

本研究借助科学知识图谱技术，绘制1997-2011年电子商务研究文献的知识可视化图谱，旨在以可视化方式明确电子商务研究领域的最具影响力的学者和文献及其之间的相关性，描绘出其前沿热点的演进轨迹，探讨该领域的国家和研究机构以及核心期刊分布现状。

2数据来源和研究方法

2.1数据来源

本研究以SCI网络版——WebofScience中的科学引文索引扩展版（ScienceCitationIndexExpanded）数据库为数据来源。检索方法选定为高级检索，检索式为：“TS=electroniccommerce”OR“TS=electronicbusiness”OR“TS=ecommerce”OR“TS=ebusiness”。检索年限设定为1997-2011年，数据最后的更新时间为2011年8月1日，其中文献类型设定为“article”，数据下载的方式设定为“全纪录并且包含所引用的参考文献”，共检索到1242篇文献。其中文献被引频次总计7737，有效被引频次总计7214，施引文献6047条，每条文献引用6.23次，h-index为37。

2.2研究方法

本研究选择美国德雷塞尔大学（DrexelUniversity）信息科学与技术学院陈超美博士研制的CiteSpaceⅡ(版本号为2.2.R11)为知识可视化分析工具。使用该软件绘制聚类视图和时区视图，能够显示某学科或知识域在一定时期发展的趋势与动向，展示若干研究前沿领域的演进历程[2]。

3结果与分析

将下载的相关数据全部录入CiteSpaceⅡ中，设定相关选项。首先，设定时间跨度为1年，按文献出版年划分为15个时间段。其次，默认系统设定c，cc，ccv的阀值，选定路径搜索（pathfinder）算法。最后，依据分析内容的不同，选定相应的网络节点，如作者、关键词、机构、国家、被引期刊等。

3.1关键节点文献分析

在文献主题分析时，需要将网络节点设定为主题词（term）和参考文献（citedreference），将主题词设定为文献标题（title）、文摘（abstract）和描述符（descriptor），主题词类型设定为涌现词（burstterms），然后运行CiteSpaceⅡ，即可得出输出网络所涵盖的节点（nodes=336）与链接线（links=701）数，同时绘制出电子商务研究领域的文献共引网络图谱，见图1。从图1中可以看出网络中有6个关键节点。从知识理论的角度看，通常关键节点文献是该领域中提出重大理论或者创新概念的文献，也是最容易引起新的研究前沿热点的关键文献。关键节点文献的相关信息见表1。为验证关键节点文献的重要性，笔者利用GoogleScholar对表1中的文献进行检索。由此得知，中心度最大的文献是美国范德比尔特大学（VanderbiltUniversity）教授、著名心理计量学家纽纳利（J.C.Nunnally）于1978年出版的著作《心理测量理论（PsychometricTheory）》（第2版），自1967年首次出版以来被引用超过41876余次（检索于2012年1月21日），书中作者提出心理测量的具体指标和方法，为心理学和行为科学的定量研究开辟了新的研究方向，对管理和市场营销等商业领域影响深远，其理论的学术价值极其重大。其次是美国肯尼索州立大学市场营销系教授约瑟夫.F.海尔（JosephF.Hair）。他的专著《多元数据分析（MultivariateDataAnalysis）》（1998，Prentice-Hall）,书中作者介绍了各种多元统计分析方法和应用实例，成为研究者广泛采用的基本统计工具，也在一定程度上推动了电子商务学科的实证研究发展。排在第三位的马隆（ThomasW.Malone）是麻省理工学院集体智慧中心的创始人，他于1987年提出信息技术将通过降低合作成本更加充分发挥市场的有效性并协调经济活动，而不仅仅是在市场层次结构上发生改变[3]。他当时预测的电子商务重大发展内容10年后都成为了现实，如电子采购和销售、产品种类的电子交易市场、公司非核心业务的外包、在商业贸易中智能的利用。排名第4位的詹姆斯.C.安德森（JamesC.Anderson）在1987年就被美国西北大学凯洛格管理学院市场营销系任命为首届威廉L.福特特聘教授，他是ISI认可的高被引频次研究者(只有ISI数据库收录500多万学者的1%且其中被引频次排名靠前的半数人才能获得此称谓。安德森在分销渠道、测量技术、营销战略/规划/政策、企业市场等研究领域威望非常高。排名第5位FredD.Davis以Ajzen和Fishbein的理理论(theoryofreasonedaction，TRA)为基础，探讨了认知及情感因素与科技使用之间的关系，在1989年提出了技术接受模型(technologyacceptancemodel，TAM)理论[4]，搭建了一个完整的量度外部因素对用户信息系统使用行为的影响机制的框架。后来该理论继续丰富，发展为TAM2(Venkatesh&Davis2000&Venkatesh2000)和TAM3(Venkatesh&Bala2008)。最后一位DavidGefen在美国德雷塞尔大学贝内特勒博商学院（LeBowCollegeofBusiness）任教，在2001-2005年全球信息系统研究专家排名中位列第6，在1999-2003全球信息系统研究人员30强名单中排名第16位，尤其在电子商务的信托研究上是学术权威。以上检索结果再次验证了表1中所列学者及其文献在电子商务研究领域的重要地位。

3.2研究热点的知识演化分析

科学文献在发表后，随着时间推移，相对于科学技术的快速发展，其内容会逐渐变得陈旧过时。而研究内容的陈旧过时，具体体现在代表该研究内容的词汇或短语出现的次数的变化[5]。由于CiteSpaceⅡ软件所调用的主题词全部来自于SCIE数据库中的题名、摘要、标识符和描述符，它完全可以用来表征该文献的内容。因此，笔者将网络节点设定为主题词，结合软件自带的涌现检测算法，然后运行CiteSpaceⅡ，绘制出1997—2011年的各年度研究主题变化的时区分布图谱，见图2。图2较好地反映了15年来电子商务研究领域的演化关系；图标中绿色方框反映该名词术语的生命周期和影响力；连接线颜色反映该名词术语的簇群；柱形代表年份。图2中各年度的重要主题词清晰可见。这些主题词的变化，十分准确地反映了电子商务研究领域中研究热点的演进情况。从图2中可以发现，1997年研究热点主要是超导性和电子商务市场拓展；1998年研究热点是电子商务战略制订、数字签名；1999年研究热点是电子商务系统和终端用户；2000年研究热点是电子商务含义、市场应用、商业模型、业务流程；2001年研究热点是信息技术、电子商务环境、B2B电子商务、电子交易市场、电子商务网站、比较优势、数字经济；2002年研究热点是知识管理、智能、网络服务、电子商务应用产品、B2B整合；2003年研究热点是电子商务模式、商业利益、技术；2004年研究热点是供应链、B2C电子商务、电子商务系统；2005年研究热点是概念模型、网络应用、安全套接层协议；2006年研究热点是信息共享、可扩展标记语言、电子商务框架、决策过程；2007年研究热点是客户满意度、B2B市场、经营绩效；2008年研究热点是中小企业电子商务；2009年研究热点是电子商务行业标准、客户订单；2010年研究热点是模糊逻辑、电子商务交易网络、客户忠诚度、电子商务综合模式、访问和通讯控制；2011年研究热点是电子商务采购、商品分类、整合模式、公平交换电子商务协议、交替离线采购方法、一体化市场、农产品和艺术品交易的电子商务化、自适应系统。总体来看，这些研究热点多数围绕商业交易活动各环节的多种科学问题展开，具体体现在电子商务的参与者行为规律、电子商务的微观市场机制及演化机理以及电子商务中的关键技术原理三个方面，即用户、技术、市场。

3.3各国（地区）和研究机构的实力分析

在数据分析过程中，将网络节点类型设置成“Country”，然后运行软件，得到有关国家(地区)研究实力分布图谱，见图3。从图3中可以清晰看出在电子商务研究领域中，美国具有绝对优势，居于世界首位，独占第一集团；中国虽然远逊于美国，但明显超出其他国家很多，独占第二集团；第三集团由英国、加拿大、德国和韩国构成，略强于第4集团。第4集团相互之间差距不大，它们是中国台湾、澳大利亚、西班牙、意大利、日（地区）4研究论文本、印度。由此可见，我国在电子商务研究领域的研究实力比较强：一方面因为电子商务在国际上发展历史并不长，各国研究起步时间相当；另一方面因为我国政府较早且一贯重视电子商务发展，如1998年11月18日就在APEC会议上发表了针对电子商务的重要讲话，并指出电子商务代表着未来贸易方式的发展方向。为了解研究机构的分布情况，将网络节点分别设置成“institution”，运行软件后得到从事电子商务研究的机构分布列表，由于结果很多，限于篇幅，在表3中只列出前20个研究机构。从表3中可知，被引频次最高的是美国IBM公司；第二是香港城市大学；香港理工大学、美国北卡罗来纳州立大学、新加坡国立大学并列第三。排在前20的研究机构中美国有11个，中国有4个（含港、澳、台），新加坡有2个，韩国世宗大学（SejongUniv）、希腊雅典国立科技大学（NatlTechUnivAthens）、澳大利亚科廷科技大学（CurtinUnivTechnol）各占一席。另外，从科研机构的性质来看，大学是电子商务研究的绝对主力，而像IBM、惠普、微软等顶级信息技术企业也是推动电子商务研究向前发展的不可忽视的重要力量。

3.4引用期刊的知识图谱分析

在CiteSpaceⅡ中设置网络节点为引用期刊（citedjournal），运行之后聚类得到期刊共引网络图谱，图4中显示，引用期刊可划分为化学、物理、空间科学、信息管理四大学科簇群。依据软件运行结果，结合JCR和欧美顶级期刊评价指标[6]，列出了电子商务领域的前10位期刊。见表4。这些期刊在本学科普遍呈现影响因子高、被引半衰期长、A-journal标准等级高等特点，往往也是电子商务新理论、新技术、新热点产生的土壤。利用GoogleScholar搜索前3位期刊的详细信息，发现中心度最大、被引频次最高的COMMUNACM是美国计算机学会的会刊，在计算机科学领域的影响力仅次于JACM，刊载的学术论文和综述几乎都是经典。2011年度JCR显示被引半衰期大于10，也验证了它的学术权威性。MANAGESCI是管理科学、运筹学领域的顶级期刊，是历史最悠久、口碑最高的期刊。MISQUART在欧美顶级名校认可的管理科学与工程国际学术期刊排行榜中位列第一，刊载管理信息系统的研究和应用方面的论文和评论，排名前10位的关键节点文献中有3篇发表在该刊。

4讨论

4.1中国电子商务研究实力现状

在国家和机构研究实力分布图谱中，有15个中国科研机构进入前100名，其中香港地区4个，内地5个，台湾地区6个，就排名来看此领域国内各区域整体研究实力，香港最强，台湾其次，内地第三。以下是国家和机构研究实力分布图谱中前100名中国各研究机构的实力排名：香港城市大学（2）、香港理工大学（3）、香港中文大学（8）、台湾政治大学（13）、台湾中兴大学（32）、台湾中正大学（34）、中国科学院（48）、清华大学（52）、北京邮电大学（58）、台湾中山大学（59）、香港大学（61）、中国地质大学（78）、复旦大学（91）、台湾交通大学（93）、台湾树德科技大学（100）。虽然中国整体研究实力全世界排名第二，实际上得益于香港研究机构的雄厚研究实力，也反映出中国研究机构实力分布严重失衡，内地研究机构的国际化水平较低，在该领域有国际影响力的学者、机构、学术期刊都严重不足。因此，提高内地研究机构的国际学术地位显得尤为迫切。笔者认为目前可以从以下几个方面开展工作：①构建内地与香港、台湾之间的稳定学术交流机制，充分利用语言优势、区位优势尽快缩小三地间的差距；②积极引导、鼓励内地学者向国际顶级学术刊物撰稿，提高命中率；③吸引顶级海外华人学者回流。电子商务领域内颇具国际影响力的华人学者为数不少，我们经过分析作者共引知识图谱得知，美国加利福尼亚大学祝效国（KevinZhu）教授、美国斯坦福大学李效良（Hau.LLee）教授是华人学者中被引频次最高的两位。引进像这样的高级学者，对于帮助培养一批国内青年学者成才无疑是大有裨益的。

篇（6）

科学知识图谱是在信息技术的推动下，新近发展出来的一个新领域，当前已经成为科学计量学的一个新热点。借助科学知识图谱，人们可以透视庞大的知识体系中各个领域的结构,理顺当代知识大爆炸形成的复杂知识网络，预测科学技术知识前沿发展的最新态势[1]。

本研究借助科学知识图谱技术，绘制1997-2011年电子商务研究文献的知识可视化图谱，旨在以可视化方式明确电子商务研究领域的最具影响力的学者和文献及其之间的相关性，描绘出其前沿热点的演进轨迹，探讨该领域的国家和研究机构以及核心期刊分布现状。

2数据来源和研究方法

2.1数据来源

本研究以SCI网络版——Web of Science中的科学引文索引扩展版（Science Citation Index Expanded）数据库为数据来源。检索方法选定为高级检索，检索式为：“TS=electronic commerce”OR “TS=electronic business” OR “TS=ecommerce”OR“TS=ebusiness”。检索年限设定为1997-2011年，数据最后的更新时间为2011年8月1日，其中文献类型设定为“article”， 数据下载的方式设定为“全纪录并且包含所引用的参考文献”，共检索到1 242篇文献。其中文献被引频次总计7 737，有效被引频次总计7 214，施引文献6 047条，每条文献引用6.23次，h-index为37。

2.2研究方法

本研究选择美国德雷塞尔大学（Drexel University）信息科学与技术学院陈超美博士研制的CiteSpaceⅡ(版本号为2.2.R11)为知识可视化分析工具。使用该软件绘制聚类视图和时区视图，能够显示某学科或知识域在一定时期发展的趋势与动向，展示若干研究前沿领域的演进历程[2]。

3结果与分析

将下载的相关数据全部录入CiteSpaceⅡ中，设定相关选项。首先，设定时间跨度为1年，按文献出版年划分为15个时间段。其次，默认系统设定c，cc，ccv的阀值，选定路径搜索（pathfinder）算法。最后，依据分析内容的不同，选定相应的网络节点，如作者、关键词、机构、国家、被引期刊等。

3.1关键节点文献分析

在文献主题分析时，需要将网络节点设定为主题词（term）和参考文献（cited reference），将主题词设定为文献标题（title）、文摘（abstract）和描述符（descriptor），主题词类型设定为涌现词（burst terms），然后运行CiteSpace Ⅱ，即可得出输出网络所涵盖的节点（nodes=336）与链接线（links=701）数，同时绘制出电子商务研究领域的文献共引网络图谱，见图1。

从图1中可以看出网络中有6个关键节点。从知识理论的角度看，通常关键节点文献是该领域中提出重大理论或者创新概念的文献，也是最容易引起新的研究前沿热点的关键文献。关键节点文献的相关信息见表1。

为验证关键节点文献的重要性，笔者利用Google Scholar对表1中的文献进行检索。由此得知，中心度最大的文献是美国范德比尔特大学（Vanderbilt University）教授、著名心理计量学家纽纳利（J.C.Nunnally）于1978年出版的著作《心理测量理论（Psychometric Theory）》（第2版），自1967年首次出版以来被引用超过41 876余次（检索于2012年1月21日），书中作者提出心理测量的具体指标和方法，为心理学和行为科学的定量研究开辟了新的研究方向，对管理和市场营销等商业领域影响深远，其理论的学术价值极其重大。其次是美国肯尼索州立大学市场营销系教授约瑟夫.F.海尔（Joseph F. Hair）。他的专著《多元数据分析（Multivariate Data Analysis）》（1998，Prentice-Hall）,书中作者介绍了各种多元统计分析方法和应用实例，成为研究者广泛采用的基本统计工具，也在一定程度上推动了电子商务学科的实证研究发展。排在第三位的马隆（Thomas W. Malone）是麻省理工学院集体智慧中心的创始人，他于1987年提出信息技术将通过降低合作成本更加充分发挥市场的有效性并协调经济活动，而不仅仅是在市场层次结构上发生改变[3]。他当时预测的电子商务重大发展内容10年后都成为了现实，如电子采购和销售、产品种类的电子交易市场、公司非核心业务的外包、在商业贸易中智能的利用。排名第4位的詹姆斯.C.安德森（James C.Anderson）在1987年就被美国西北大学凯洛格管理学院市场营销系任命为首届威廉L.福特特聘教授，他是ISI认可的高被引频次研究者(只有ISI数据库收录500多万学者的1%且其中被引频次排名靠前的半数人才能获得此称谓。安德森在分销渠道、测量技术、营销战略/规划/政策、企业市场等研究领域威望非常高。排名第5位Fred D. Davis以Ajzen和Fishbein的理理论(theory of reasoned action，TRA)为基础，探讨了认知及情感因素与科技使用之间的关系，在1989年提出了技术接受模型(technology acceptance model，TAM)理论[4]，搭建了一个完整的量度外部因素对用户信息系统使用行为的影响机制的框架。后来该理论继续丰富，发展为TAM2(Venkatesh & Davis 2000 & Venkatesh 2000)和TAM3(Venkatesh & Bala 2008)。最后一位David Gefen在美国德雷塞尔大学贝内特勒博商学院（LeBow College of Business）任教，在2001-2005年全球信息系统研究专家排名中位列第6，在1999-2003全球信息系统研究人员30强名单中排名第16位，尤其在电子商务的信托研究上是学术权威。以上检索结果再次验证了表1中所列学者及其文献在电子商务研究领域的重要地位。

图2研究热点的演化

3.2研究热点的知识演化分析

科学文献在发表后，随着时间推移，相对于科学技术的快速发展，其内容会逐渐变得陈旧过时。而研究内容的陈旧过时，具体体现在代表该研究内容的词汇或短语出现的次数的变化[5]。由于CiteSpaceⅡ软件所调用的主题词全部来自于SCIE数据库中的题名、摘要、标识符和描述符，它完全可以用来表征该文献的内容。因此，笔者将网络节点设定为主题词，结合软件自带的涌现检测算法，然后运行CiteSpaceⅡ，绘制出1997—2011年的各年度研究主题变化的时区分布图谱，见图2。

图2较好地反映了15年来电子商务研究领域的演化关系；图标中绿色方框反映该名词术语的生命周期和影响力；连接线颜色反映该名词术语的簇群；柱形代表年份。图2中各年度的重要主题词清晰可见。这些主题词的变化，十分准确地反映了电子商务研究领域中研究热点的演进情况。

从图2中可以发现，1997年研究热点主要是超导性和电子商务市场拓展；1998年研究热点是电子商务战略制订、数字签名；1999年研究热点是电子商务系统和终端用户；2000年研究热点是电子商务含义、市场应用、商业模型、业务流程；2001年研究热点是信息技术、电子商务环境、B2B电子商务、电子交易市场、电子商务网站、比较优势、数字经济；2002年研究热点是知识管理、智能、网络服务、电子商务应用产品、B2B整合；2003年研究热点是电子商务模式、商业利益、技术；2004年研究热点是供应链、B2C电子商务、电子商务系统；2005年研究热点是概念模型、网络应用、安全套接层协议；2006年研究热点是信息共享、可扩展标记语言、电子商务框架、决策过程；2007年研究热点是客户满意度、B2B市场、经营绩效；2008年研究热点是中小企业电子商务；2009年研究热点是电子商务行业标准、客户订单；2010年研究热点是模糊逻辑、电子商务交易网络、客户忠诚度、电子商务综合模式、访问和通讯控制；2011年研究热点是电子商务采购、商品分类、整合模式、公平交换电子商务协议、交替离线采购方法、一体化市场、农产品和艺术品交易的电子商务化、自适应系统。

总体来看，这些研究热点多数围绕商业交易活动各环节的多种科学问题展开，具体体现在电子商务的参与者行为规律、电子商务的微观市场机制及演化机理以及电子商务中的关键技术原理三个方面，即用户、技术、市场。

3.3各国（地区）和研究机构的实力分析

在数据分析过程中，将网络节点类型设置成“Country”，然后运行软件，得到有关国家(地区)研究实力分布图谱，见图3。

从图3中可以清晰看出在电子商务研究领域中，美国具有绝对优势，居于世界首位，独占第一集团；中国虽然远逊于美国，但明显超出其他国家很多，独占第二集团；第三集团由英国、加拿大、德国和韩国构成，略强于第4集团。第4集团相互之间差距不大，它们是中国台湾、澳大利亚、西班牙、意大利、日本、印度。由此可见，我国在电子商务研究领域的研究实力比较强：一方面因为电子商务在国际上发展历史并不长，各国研究起步时间相当；另一方面因为我国政府较早且一贯重视电子商务发展，如1998年11月18日就在APEC会议上发表了针对电子商务的重要讲话，并指出电子商务代表着未来贸易方式的发展方向。

为了解研究机构的分布情况，将网络节点分别设置成“institution”，运行软件后得到从事电子商务研究的机构分布列表，由于结果很多，限于篇幅，在表3中只列出前20个研究机构。

从表3中可知，被引频次最高的是美国IBM公司；第二是香港城市大学；香港理工大学、美国北卡罗来纳州立大学、新加坡国立大学并列第三。排在前20的研究机构中美国有11个，中国有4个（含港、澳、台），新加坡有2个，韩国世宗大学（Sejong Univ）、希腊雅典国立科技大学（Natl Tech Univ Athens）、澳大利亚科廷科技大学（Curtin Univ Technol）各占一席。另外，从科研机构的性质来看，大学是电子商务研究的绝对主力，而像IBM、惠普、微软等顶级信息技术企业也是推动电子商务研究向前发展的不可忽视的重要力量。

图4引用期刊图谱

3.4引用期刊的知识图谱分析

在CiteSpaceⅡ中设置网络节点为引用期刊（cited journal），运行之后聚类得到期刊共引网络图谱，图4中显示，引用期刊可划分为化学、物理、空间科学、信息管理四大学科簇群。依据软件运行结果，结合JCR和欧美顶级期刊评价指标[6]，列出了电子商务领域的前10位期刊。见表4。这些期刊在本学科普遍呈现影响因子高、被引半衰期长、A-journal标准等级高等特点，往往也是电子商务新理论、新技术、新热点产生的土壤。利用Google Scholar搜索前3位期刊的详细信息，发现中心度最大、被引频次最高的COMMUN ACM是美国计算机学会的会刊，在计算机科学领域的影响力仅次于JACM，刊载的学术论文和综述几乎都是经典。2011年度JCR显示被引半衰期大于10，也验证了它的学术权威性。MANAGE SCI是管理科学、运筹学领域的顶级期刊，是历史最悠久、口碑最高的期刊。MIS QUART在欧美顶级名校认可的管理科学与工程国际学术期刊排行榜中位列第一，刊载管理信息系统的研究和应用方面的论文和评论，排名前10位的关键节点文献中有3篇发表在该刊。

4讨 论

4.1中国电子商务研究实力现状

在国家和机构研究实力分布图谱中，有15个中国科研机构进入前100名，其中香港地区4个，内地5个，台湾地区6个，就排名来看此领域国内各区域整体研究实力，香港最强，台湾其次，内地第三。以下是国家和机构研究实力分布图谱中前100名中国各研究机构的实力排名：香港城市大学（2）、香港理工大学（3）、香港中文大学（8）、台湾政治大学（13）、台湾中兴大学（32）、台湾中正大学（34）、中国科学院（48）、清华大学（52）、北京邮电大学（58）、台湾中山大学（59）、香港大学（61）、中国地质大学（78）、复旦大学（91）、台湾交通大学（93）、台湾树德科技大学（100）。虽然中国整体研究实力全世界排名第二，实际上得益于香港研究机构的雄厚研究实力，也反映出中国研究机构实力分布严重失衡，内地研究机构的国际化水平较低，在该领域有国际影响力的学者、机构、学术期刊都严重不足。

因此，提高内地研究机构的国际学术地位显得尤为迫切。笔者认为目前可以从以下几个方面开展工作：①构建内地与香港、台湾之间的稳定学术交流机制，充分利用语言优势、区位优势尽快缩小三地间的差距；②积极引导、鼓励内地学者向国际顶级学术刊物撰稿，提高命中率；③吸引顶级海外华人学者回流。电子商务领域内颇具国际影响力的华人学者为数不少，我们经过分析作者共引知识图谱得知，美国加利福尼亚大学祝效国（Kevin Zhu）教授、美国斯坦福大学李效良（Hau.L Lee）教授是华人学者中被引频次最高的两位。引进像这样的高级学者，对于帮助培养一批国内青年学者成才无疑是大有裨益的。

4.2电子商务研究热点的不足

深入分析电子商务知识图谱，笔者发现历年研究热点或文献内容大多数围绕电子商务参与者的行为规律和电子商务的微观市场机制及演化机理。而有关新兴电子商务技术的研究较前两者来说还比较弱，现有研究多数集中于探讨新的产品推荐算法，或是电子商务中的相关知识管理策略。究其原因，笔者认为主要有以下几个方面：①信息技术的发展使电子商务的移动性和虚拟性特征日益凸显，这无疑给技术研究增加了难度，因此短时间内很难取得突破性的技术研究成果；②电子商务的参与者对新型商务模式的需求也趋于多样化和个性化，而对于新型商务模式的技术研究必须在充分明确新型商务模式的相关特征及需求的条件下才可能进行，因此，技术研究就显得相对滞后。③电子商务参与者行为规律是进行相关技术研究的知识基础，这使得管理学领域的学者也将其研究重点放在以社会科学或经济学视角探讨电子商务的基础科学规律方面，在此基础上再着手研究相关技术原理，因此，有关技术原理的文献显得相对较少。

笔者认为，中国学者针对电子商务相关技术这一国际研究的薄弱环节进行学术攻关，如在以往研究的基础上结合新兴电子商务的特点和机制来研究相应的智能化技术原理及最优策略、电子商务中消费者搜索技术优化、移动电子商务关键技术等，更易获得突破和话语权。

参考文献：

[1] Chen Chaomei. CiteSpace II: Detecting and visualizing emerging trends and transient patterns in scientific literature[J]. Journal of the American Society for Information Science and Technology，2006，57(3):359-377.

[2] Chen Chaomei. Searching for intellectual turning points: Progressive Knowledge Domain Visualization[J]. Proceedings of the National Academy of Sciences of the United States of America (PNAS), 2004，101 (Suppl. 1), 5303-5310.

[3] Malone T W, Yates J, Benjamin R I. Electronic markets and electronic hierarchies[J].Communications of the ACM, 1987,30(6), 469–471.

[4] FD Davis.Perceived usefulness, perceived ease of use, and user acceptance of information technology[J]. MIS Quart 1989,13(3), 319-340.

[5] 高继平，丁堃.专利研究文献的可视化分析[J].情报杂志，2009，28（7）:12-16.