建设工程监理风险管理汇总十篇

序论：好文章的创作是一个不断探索和完善的过程，我们为您推荐十篇建设工程监理风险管理范例，希望它们能助您一臂之力，提升您的阅读品质，带来更深刻的阅读感受。

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中图分类号：X328 文献标识码：A 文章编号：

随着监理制度的全面推广，工程监理在我国得到了稳步的发展。工程监理企业作为工程建设的主体之一，但在当前建设市场秩序还不够规范的大环境下，所承担的各类风险系数越来越高，这就导致了各类风险时有发生，对企业造成了一定的损害，对企业的健康发展也产生了一定的影响。因此，作为建设工程的监理企业，要重视风险管理，还要做好对其控制与处理。

1建设工程监理企业面临的主要风险

建设工程监理企业面临的风险可分为内、外部两大风险，即由非建设工程监理企业和监理企业自身引起的风险，其中外部风险又可以分为建设单位引起、施工单位引起和建筑市场环境引起的风险。

1.1由建设单位引起的风险

建设单位是工程质量和安全管理的第一责任人，这一点在《中华人民共和国建筑法》、《建设工程质量管理条例》和《建设工程安全生产管理条例》中有明确规定。因此，建设单位的行为是否规范对工程建设至关重要。

(1)部分建设单位一味追求工程进度，将工程工期压缩至不合理的水平。在未取得施工许可甚至规划许可的情况下要求施工单位强行开工，这将给建设工程监理企业带来很大的行政违规甚至法律风险;还可能在未经设计同意的情况下擅自进行工程设计变更而后补办变更手续。不合理压缩工期的背后，是风险的迅速扩大。

(2)个别建设单位为节省投资，默许施工单位自行采购有质量问题的建筑材料、设备或构配件;部分建设单位或将工程肢解发包、或刻意压低施工单位的投标报价，造成施工单位在安全防护措施方面的投入不足，这有可能直接导致安全生产事故的发生。

(3)受现行监理制度的制约，工程监理单位由建设单位直接委托承担监理工作，部分建设单位出于自我保护心理，对监理工作进行不合理的干涉。比如，监理单位在工程例会上提出的、且已写入会议纪要的负面内容常被建设单位删除;在现场严格履行监理职责的人员容易受到排挤甚至调换等，这给建设工程监理企业带来诸多潜在风险。

1.2由施工单位引起的风险

承包商是工程建设的直接实施者，承包商的错误或过失往往会直接导致建设工程的质量和安全问题，给建设工程监理企业带来风险。

(1)施工单位的质保体系、安保体系有欠缺，方案审批流于形式;现场主要管理人员技术水平低、管理不到位、素质差、信誉代差等，导致质量问题频发。

(2)某些施工单位与建设单位关系密切，管理者为同一个人、亲属同一个集团或有其他利益关系，导致监理的指令无法得到有效实施，一旦出现质量、安全问题，监理的责任不容推卸。

(3)为了节约成本，某些施工单位故意减少或挪用在安全防护方面的措施费，工人在人身安全无法得到保障的条件下施工，现场安全特别是危险性较大的分部分项工程的隐患多。

(4)施工单位片面追求经济效益，在工程中使用不合格材料。

(5)施工单位的分包单位实力不强或工程被非法分包、转包，致监理人员难以有效管理。

(6)施工单位故意向监理隐瞒工程实际情况或以不正当手段收买个别监理人员，造成建设工程监理企业的风险。

1.3由建设工程监理企业自身引起的风险

由建设工程监理企业自身引起的风险，涉及生产、经营、人员招聘、注册等诸阶段。

(1)部分监理企业由于管理不严或片面追求经营效益，招投标时，使用不合法的业绩证明材料。发生此类事件，轻则对公司信誉造成影响，重则可能受到行政或刑事处罚。

(2)招投标阶段恶意竞价，导致报价远远低于国家规定的取费标准甚至正常的监理成本;通过和建设单位签订阴阳合同来规避政府主管部门的监管，而过低的监理费必将影响项目人员的安排和监理工作的质量，为工程质量、安全埋下隐患。

(3)由于工程建设监理的项目属性，造成工程监理行业人员流动性较大，部分企业在急于需要人员时疏于考察，对聘用人员在技能和职业道德方面的缺陷失察;而项目结束时，又缺乏对监理人员的后续安排和继续教育，导致监理队伍不稳定，这些人力资源方面的缺陷对企业构成了一定的负面影响。

(4)工程施工监理阶段，监理组织机构存在人员不足、专业不匹配等问题。部分监理企业的总监不到位、总监授权委托的总监代表不能胜任岗位，部分工程监理人员不恰当地履行职责甚至不作为。比如，工程监理人员未按设计文件或相关规范的强制性要求、技术标准对工程质量进行监督和检查;未按照规定对专项施工方案或安全技术措施进行审批;发现重大危险源的施工事故苗头时，未能及时正确地采取措施予以规避。

(5)建设工程监理企业在新业务领域承揽业务时的风险。比如，建设工程监理企业在涉足代建制和项目管理业务时，因业务不熟悉，往往在合同签订、政策以及法律、法规理解等方面存在一定的风险。

1.4其他外部原因引起的风险

其他风险主要包括，工程参建单位引起的风险、不可抗力引起的风险和建筑市场法律法规变化引起的风险等。比如，设计单位设计错误，审图单位未能发现并提出，图纸会审时包括监理单位在内的各方又均未发现并提出;再如，深基坑施工阶段，工程监测单位提供的监测数据失真或错误，而监理未能及时发现并指出;再如，地震、海啸等导致工程暂停，到重新恢复建设，监理企业将可能承担一定的风险和损失;还有，建筑市场突然萎缩或扩张，导致监理公司的财务状况发生问题或难以筹集足够的资源加以应对。

2建设工程监理企业风险管理的方法和措施

风险管理是指，对影响企业目标实现的各种不确定性事件进行识别和评估，并采取应对措施将其影响控制在可接受范围之内的过程。一般通过风险识别、风险评估、风险监控和风险处理等一系列活动来防范风险。

2.1风险识别

风险的识别可以采用流程图、专家调查等方法，本文的第一部分即为在流程图的基础上进行专家调查，以对建设工程监理企业进行风险识别。

2.2风险评估

在风险清单列表的基础之上，应对所有风险进行风险评估分析，可以采用的方法包括基于知识和模型的分析方法、定性分析等。本文将识别的部分风险事件依专家意见(Delphi方法)的定性分析结果(以风险程度高、中、低表示)进行列表(见表1)。

2.3风险监控

风险监控是指在决策主体的运行过程中，对风险的发展与变化情况进行全程监督，并根据需要进行策略调整。建设工程监理企业应根据自身生产经营的实际状况，及时发现新的风险点，及时反馈，并根据其影响程度，重新进行风险管理。

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煤矿建筑工程是属于高风险行业，一旦不慎，极其容易引发煤矿建设工程安全事故，少则受到一点经济损失，严重的就会影响煤矿建设工程的质量，甚至威胁到施工人员的生命安全，造成不可挽回的损失。因此，必须高度重视煤矿建设工程监理安全管理的风险问题。

一、概述

煤矿建设工程是一项比较复杂的工程，也是安全事故频发的工程。煤矿建设工程造成安全事故频发的原因往往是比较复杂的。作为参与煤矿建设工程的监理单位，往往被认定有着不可推脱的责任。当安全事故发生之后，如果说这与相关监理单位一点关系都没有，也是不符合情理的。作为监理单位，主要是做好两个方面的工作。一方面，监理单位必须做好工程的质量管理与控制工作，这属于监理单位的主要，把好开工、工序交接、验收的质量关；另一方面，根据国家法律法规和监理工程合同的要求，按照“专业配套、数量满足工程需要”的原则设置现场项目监理组织机构，按照工程监理要求规范地进行监理。监理单位一旦在自己职责范围出现了任何细小的疏漏，都可能给工程造成不可估量的损失，同时也会因为未依法监理，履行职责不力，而承担安全事故的间接责任。

二、煤矿建设工程监理安全管理存在的主要风险问题

煤矿建设工程监理在安全管理工作方面，具有极大风险性。从目前来看，主要存在以下几个方面的问题。

（一）煤矿建设监理法律法规建设严重滞后

一是缺乏针对煤矿建设监理相对应的法律法规。一些现存的法律法规对煤矿建设监理的针对性不强，缺乏可操作性，执行起来困难重重，无法取到规范、评价、处理安全监理问题的作用，一旦出现安全事故，无法明确具体的责任，责任追究难以执行到位；二是煤矿建设监理相关的法律法规，特别是一些规范性资料标准，远远滞后于煤矿监理行业的实际发展。有的煤矿标准执行了10多年没有修订，与发展变化的实际情况不符合，不能很好地取到应有的作用。这都为煤矿监理的安全管理带来了极大的不便；三是煤矿建设工程监理企业的法律专业人才比较缺失。在处理安全事故方面缺乏法律专业的技术支撑，依法监理缺乏人力资源的有效保障。

（二）煤矿建设工程基础较差

一是中高级专业技术人才严重缺失。煤矿建设工程由于劳动强度大，风险高、待遇低等特点，导致中高级专业工程师、技术人员及工作经验丰富工人流失严重，从业人员的整体素质有待提高；二是煤矿建设工程管理机制不健全，有的组织机构不全，有的缺乏专门的人员，有的在工程质量和安全管理方面的人员缺乏必备资质或专业不对口，不能有效地监控施工；三是监理工作与施工单位、建设单位和设计单位之间的配合不够密切，加上地下地质条件非常复杂，如果仅仅依靠监理单位要做好煤矿建设工程的安全和质量管理，那是很难实现的。

（三）监理工作安全投入不足

一是监理安全工作的收费较低，主要是因为国家缺乏对监理市场的监管，监理市场的恶性竞争问题严重。这种问题直接导致监理单位工作积极性不高；二是监理收入过低，效益不大，导致监理工作的投入无法到位。由于监理企业的收入较低，无法吸纳和留住较优秀的专业监理人才，特别是像高级监理工程师一样的高级监理人才。因为监理企业的效益都不太高，不可能投入足够的资金对监理人员进行培训进修，所以，监理队伍建设仍然任重而道远。

（四）监理单位独立自主地开展工作还存在一定的阻碍

建设单位对监理工作存在较多干预的现象，严重影响了监理单位正常工作的开展。有的建设单位自以为管理力量强大，不注重监理的地位和作用，甚至将施工单位看作是建设单位下属的施工单位。有的干脆直接干涉监理单位的具体监理工作，无视监理单位工作的独立性。

三、加强煤矿建设工程监理安全管理风险防范的对策

（一）加强煤矿建设监理法规建设，加大依法监理的力度

一是建议有关部门应不断加强煤矿建设监理法规建设。特别是应修订或出台与煤矿建设监理工作息息相关的规范性标准文件，能够有针对性地指导、规范煤矿建设工程监理安全管理行为，为其风险防范提供必要的法律法规依据和保障；二是建立健全煤矿建设工程安全管理责任追究制度。不仅要建立监理方面的责任追究制度，而且要对施工单位、设计单位和建设单位的相关安全责任予以细化明确，一旦出现问题，可以根据调查的结果分别执行责任追究，以此提高安全管理意识，降低监理单位的责任风险；三是引进和培养监理法规的相关的专业人才，加强法律方面的人力资源的管理，为煤矿建设工程监理的提供法律服务，降低因为不懂法律而带来的风险。

（二）加强煤矿建设工程基础建设，夯实安全监理的基础

一是煤矿建设工程施工企业应加大投入，引进和留住中高级专业技术人才，为提高施工质量和安全程度提高技术保障；二是完善煤矿建设工程管理机制，完善工程管理的组织机构，在工程质量和安全管理方面的人员尽量配备具有相关资质的专业对口人员，确保实施有效地监控；三是加强监理工作与施工单位、建设单位和设计单位之间的配合，共同做好工程的安全管理工作。

（三）加大监理工作投入，降低煤矿建设工程监理安全管理的风险

一是提高煤矿监理的取费，限制煤矿监理企业低价恶性竞争行为，吸引优秀人才加入监理队伍，提高煤矿监理企业从业人员素质；二是设立监理安全管理工作基金，用于监理人员培训；监理单位成立煤矿安全咨询委员会，聘请高等院校安全领域专家客座监理企业讲学和指导；高瓦斯矿井和高突矿井监理合同签订前，应进行安全监理论证，编制转项安全监理实施细则，设置安全监理控制点。

（四）加强施工现场的安全监理，降低监理的安全风险

施工现场是生产因素的集中点，其动态特点是多工种立体作业，生产设施的临时性，作业环境的多变性，人机的流动性等等，存在着多种风险因素。因此，施工现场系事故多发点。控制人的不安全行为和物的不安全状态是施工现场风险管理的重点，也是预防与避免风险引发事故，保证施工生产处于最佳安全状态的根本环节。施工现场的风险监督就是要检查控制风险的规章制度是否得到贯彻执行，措施是否得到落实。当施工中因人、机、环或方案等因素发生变化时，控制风险的相应措施是否同时跟上，是否保障有力，当发现违章作业时是否及时纠正。比如对人的控制：在对人员的组织安排上是否根据人的技术水平，人的生理缺陷，人的心理行为，人的文化素质来控制人的使用：如对技术复杂、难度大、精度高的工序或操作，应由技术熟练、经验丰富的人来完成：反应迟钝、应变能力差的人不能操作快速运行、动作复杂的机械设备( 如操作油机绞磨) ，对隐蔽工程工序(基础浇注〉或具有危险性的现场作业应采取旁站监理。

总之，煤矿建设工程监理安全管理的风险及对策分析是摆在我们面前的重要课题。我们应不断加强对煤矿建设工程监理安全管理的探究，创新工作思路，提高防范风险的能力，以便更好地开展监理工作。

参考文献

[1] 徐燕丽. 浅析建筑工程施工安全监理[J]. 中国建设教育, 2009.

[2] 谢念武. 建设工程监理安全职责与风险控制[J]. 建设监理, 2008.

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前言

随着社会经济的不断进步和发展，我国的建筑行业也在逐渐地发展和壮大。工程复杂程度在提高，施工难度越来越大，存在的安全隐患也逐渐增多，导致工程事故频发，如表1所示。因此，要不断加大对建设施工的安全监管力度，尽最大可能减少安全事故的发生。与此同时，要对工程风险进行科学有效、全面综合的分析，积极提出或采取相应的风险防范及应对措施，减少风险对监理单位以及施工工程的影响，保障建设工程监理行业的健康发展。

1.建设工程监理安全管理的风险因素

（1）工程环境工程环境发生的风险，主要有地质灾害，比如沉降、塌陷等；自然灾害，比如台风、地震、水涝等［1］。这些灾害发生具有广泛性、集中性和突发性等特点，一旦发生就会带来巨大的灾难和损失，轻则会毁坏设施设备、影响工程结构及质量，重则会造成工程损毁、人员伤亡。这些灾害的发生难以避免和控制，此类风险因素往往会让建设工程监理安全管理处于被动的状态。（2）项目业主监理工作时常会因为业主的不规范、不合理的行为带来风险。项目业主带来的风险主要有四个方面，第一，施工队伍安排不合理，有时候在工期赶、施工人员缺乏的情况下，安排一些很难甚至根本不能胜任工程要求的施工单位进场，一旦工程出现问题，项目业主便把问题和风险都归到监理单位的身上；第二，资金不到位，造成项目进度延误，业主还常把责任都推给监理，借口监理单位进度控制不好为由，推脱支付工程延期监理费用，使得监理工作受到很大的影响；第三，工期不合理，业主常盲目压缩工期，由于工期过短，在施工的过程中产生一系列问题，工程管理严重不规范，给监理工作带来很大的麻烦，监理工作难以在正常的秩序下展开，留下很多安全隐患和质量问题；第四，盲目的干预，在项目业主与监理签订的合同中，明确了监理的责任、义务以及权力，可是在具体实施的时候，很多事情业主往往会擅自、随意地做出决定，对监理工程师的工作做出过多的干预，有时还会剥夺监理工程师应有的权利和义务。（3）施工承包商施工承包商对工程建设有着直接的作用，是工程建设的直接实施者，如果承包商发生了失误，那么监理单位也需要承受一定的风险。一些承包商资质不够，专业技能不高，所承包实施的工程往往会出现施工进度慢、资金成本超支、质量不合格等问题，有时候监理人员在做监理工作的同时还要承担施工技术人员的工作，导致监理人员的工作非常繁重，施工也很容易会出现问题。有些承包商缺乏职业道德，对合约的履行不严格甚至弄虚作假，使用各种各样的手段收买监理人员，让监理人员放松管理，对他们使用不合格施工材料、施工质量差、合约履行不够等等问题视而不见，导致监理单位常常需要承担责任风险。有时候承包商会把自己承包的工程转包给其他人，而其他的承包商为了谋取利益，在施工时往往会偷工减料、施工不规范等等，根本无法保证工程的质量，进一步加大了监理人员需要承担的风险。（4）监理单位监理单位自身引发的监理风险主要有四个方面，第一，职业道德风险。个别监理工程师失去道德底线，为谋取不正当的利益而损害公司利益，对自己的职业没有尽到应尽的责任，自私自利，逃避道德的约束，导致公司承担相应的风险。第二，工作技能风险。一些监理工程师缺乏专业的工作技能，在进行相应的检查时，对存在的隐患或者问题没有及时发现，造成后期工程出现安全隐患或者其他方面的问题。第三，内部管理风险。工程监理应该要做到明确管理目标、有效的约束、合理的责任分工等等，因为忽视有关制度的建设而导致内部管理不当，没有科学的监理流程，这样工作容易出现失误，导致发生事故的风险。第四，资金风险。一直以来，监理单位对监理费的收取标准都比较低，低标准收费导致监理企业经营吃力、人员素质下降、发展水平低等现象。特别是遇到素质诚信比较差的项目业主或者委托方时，很难收到监理费，严重制约了监理企业的生存和发展［2］。

2.管理工程监理风险的意义

（1）有利于健全安全生产管理协调机制目前主要有两个方面的安全生产管理体系：一个是施工企业内部建立的安全生产保证体系，在企业内部设有专业的安全生产管理机构并配备专职的安全生产管理人员；二是各级政府建设行政主管部门或受其委托的建设工程安全监督机构对施工现场的监督检查。施工企业内部的安全生产管理体系，由于关系到自身利益以及企业利益，有可能会降低安全标准，放松管理要求，而政府部门或安全监督机构由于受编制和经费的制约，很难对施工现场进行全程的监督，所以安全管理体系还有一些漏洞。相反，监理人员常驻在施工现场，对施工现场发生的事能随时了解和掌握，在施工过程中，对存在的安全隐患也能及时要求施工单位整改，如发生比较严重的情况，还能要求施工单位停止施工并能及时向当地建设行政主管部门或安全监督机构报告，如图1所示，形成了良好的安全生产监督体系，健全了安全生产管理协调机制。（2）有利于促进工程质量的提高质量与安全有着不可分割的关系，好的安全生产制度和技术措施能有效地保证和提高工程施工质量。在施工过程中，如果施工人员在没有安全感的场所中工作，那么他们根本无法安心工作，对劳动生产率以及工程施工质量必定会有所影响，不仅施工人员的人身安全遭到了威胁，而且工程的质量也得不到良好的保障。因此，对施工过程进行全程的安全监理是保障工程质量的有效方法。（3）有利于建筑工程整体管理水平的提高从“以人为本”的角度来看，一个管理良好的工程就要有安全保障、无安全事故发生，只有这样才能真正算是优良工程。反过来，如果一旦发生了安全事故，不仅会对各项管理工作带来严重的影响，还会对施工人员的人身安全及其家庭带来严重的伤害，极大地影响工程施工的进度，给施工企业带来严重的经济损失。所以，安全生产体现了工程项目的整体管理水平，而安全监理是安全生产的前提，在建设工程中安全监理能有效提高建设工程项目的整体管理水平。

3.建设工程监理安全管理风险的应对措施

（1）环境风险因素的应对措施针对环境风险因素的应对措施主要从两个方面入手，一方面，在洽谈建设工程的监理合同时，要了解和掌握施工所在地的地质气象资料，了解自然灾害和地质灾害发生的一般规律。另一方面，要做好灾害的设防工作。灾害预控性设防可以根据灾害的类型以及当地几十年前最大级别的灾害进行设防，除了对塌陷、地震、台风、洪水等灾害进行设防外，还要配置预警设施如广播、对讲机、报警装置等等［3］。除此之外，还要建立一些预控制度如抢险、设备管理、经费使用等等制度，有效减少灾害对施工现场的经济损失以及人员伤亡。（2）项目业主风险因素的应对措施了解业主的诚信情况，签订合同的时候要维护自身的利益，严格执行合同，履行合同中应尽的义务和责任。如果业主做出违反合同的事项或行为，要及时提醒和制止，如果业主对监理的要求有所改变，那要及时调整合同，预防业主风险。除此之外，还要处理好和业主的关系，了解业主的意图、期望以及价值观等，做到知己知彼，心中有数，为今后的工作做好充分的准备。（3）施工承包商风险因素的应对措施坚持全程、全面的监理原则，坚持依法办事，对发生的情况要严格按照合同来管理，确保工程能按时按质、安全地进行。同时，要公平公正地对待承包商，对存在的问题要尽力帮助，处理好与承包商关系的同时也要掌握适当的尺度，不受承包商的利益诱惑，做出违反道德的行为。（4）监理单位风险因素的应对措施加强内部管理，加大对公司员工的职业道德教育，提高员工的素质，防止因员工的不规范行为引发的风险。其次是增强员工的质量管理以及质量意识，让他们在工作时能保证质量、规避责任风险。同时建立质量保证管理体系，制定好规章制度，严密控制工序质量，从而提高服务质量。要严格遵守法律法规，坚决杜绝违法行为，洁身自好，减少市场不规范行为的影响。

4.结束语

在建设工程中，监理单位在开展监理工作的时候，会面临各种各样、多方面的风险。在这过程中，只有加强风险管理的意识，对风险因素积极进行识别，并科学地分析风险，采取相应的应对措施，才能更好地开展监理工作，履行监理职责，实现监理目标。

参考文献：

［1］赖跃强，杨娟，徐蕾.工程建设安全监理方法与实践［J］.长江科学院院报，2014（07）：103-108.

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中图分类号：K826.16 文献标识码：A 文章编号：

建设工程是指为人类生活、生产提供物质技术基础的各类建筑物和工程设施的统称。

1.1建筑工程项目的风险

在建筑工程中存在各种可能的风险,大体上讲有业主风险和承包商风险,当然还由其它很多风险构成。

1.1.1业主风险

业主所承担的风险如下:

1、投资风险

由于工期、原材料价格、征地移民、投资分摊比例和相关工程投资的不确定性因素而引起的投资总额膨胀的风险。

2、经济风险

经济风险是指在经济领域中各种导致企业的经营遭受厄运的风险。有些经济风险是社会性的,有些经济风险的影响范围限于建筑行业内的企业。

3、社会政治风险

社会政治风险是指工程建设与有关法律、政策的不一致,以及由于移民安置等引起的对社会安定的影响。

4、自然风险

自然风险包括天气状况以及像滑坡和地震等自然现象所带来的风险。虽然自然环境是不可控制的,但可以通过识别其带来的风险来进一步采取措施以减轻风险的影响。

5、管理风险

管理风险通常是由于管理失误造成的,例如:由于缺乏经验和尝试,没有签订对承包商有约束力的合同等。

6、组织风险

项目业主若是联营体,则可能由于各合伙人对项目目标、应尽义务、享有权利等的理解、预期和态度不同而造成进展缓慢。

1.1.2承包商风险

承包商应承担的风险具体在不同阶段他所承担的风险也是不同的。

1、投标决策阶段

在这个阶段主要内容包括：

(l)信息失误风险。就是指在获得信息时,存在失误,比如获得的信息是过时的信息等。

(2)中介与给承包商的风险。

(3)保标与买标风险。

(4)报价失误风险。

2、签约履约阶段包括以下几种情况:

(1)工程管理风险。在建筑工程项目中,参与实施的分包单位多,相互协调工作难度大等问题上,如果管理跟不上,结果将导致整个项目的失败,可能造成巨大的损失。

(2)物资管理风险。工程物资包括施工用的原材料、构配件、机具、设备。在管理中尤其以材料管理给工程带来的风险最大。

(3)成本管理风险。成本管理包括成本预测、成本计划、成本控制和成本核算,哪一个环节的疏忽都可能给整个成本管理带来严重风险。

(4)业主履约能力风险。业主不能按时支付工程款,也是承包商比较头疼的一种风险。

(5)分包或转包风险。分包或转包单位水平低,造成质量不合格,又无力承担返修责任,而总包单位要对业主方负责,不得不为分包或转包单位承担返修责任。

3、竣工验收与交付阶段

这一阶段也有很多风险,它主要体现在竣工验收的条件、竣工验收资料的管理、债权债务的处理等方面。

1.1.3其他风险

(1)设计风险。设计内容不全,缺陷设计,错误和遗漏可能性等。

(2)合同风险。包括:合同条款风险和合同管理风险。

(3)人员风险。如果各参与方管理人员的素质不高,都会带来很大的风险。

2.1建筑工程的风险管理概述

2.1.1建筑工程的风险管理定义

风险管理是人类在不断追求安全与幸福的过程中，结合历史经验和近代科技成就而发展起来的一门新兴管理学科。

2.1.2风险管理的目标

风险管理的目标不仅仅只是一个安全生产问题，还包括识别风险、评估风险和处理风险，涉及财务、安全、生产、设备、物流、技术等多个方面，是一套完整的方案，也是一个系统工程。

2.1.3 风险管理的基本程序

我国学者毕星、翟丽在主编的《项目管理》[18]一书把项目风险管理的阶段划分以下四个阶段，并对风险管理的方法进行了总结即：

风险识别 风险分析与估计 风险处理 风险监督

风险识别询问法 风险的概率分布风险控制与对策 项目经纪人

财务报表法 历史资料统计回避 项目风险经理

流程分析法 理论分布分析损失控制 项目风险机构

现场堪察法 外推方法分离 项目风险管理制度

相关部门配合法 项目风险量确定分散

索赔统计记录法 项目风险费用分析转移

环境分析法 项目风险评价准则风险财务对策

SAVE方法 自留

AHP方法 转移（有偿）

保险

3.1建设工程风险控制

3.1.1风险的定义

风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。

3.1.2 风险回避

工程风险回避，指切断风险源、避免风险事件在自己身上发生。主要方法有如下几种：一是主动放弃风险。从实际上彻底规避风险，但同时也放弃了获利的可能。二是利用合同条款回避，积极寻求商务途径解决办法。三是措施回避，采取各种措施对风险源保护。国际工程管理中分包工程是回避风险的有效手段之一。例如国外承包商以低标价获取非洲某国家的一项大型公路项目，由于标价过低，无法将该国施工人员用于当地施工。该承包商所有物资及人员都必须由国际调拨。从而转移了风险。

3.1.3损失控制

当风险无法回避时，就要对风险进行有效控制。包括两方面的工作：①在事故发生前减少损失发生的机会即损失预防；②事故发生后降低损失的严重性即遏制损失加剧，设法使损失最小化。控制损失通常可从风险的来源和传播途径作为抓手，采用以下办法：

预防或减少危险源的产生；减少构成危险的数量因素；防止已经存在的危险的扩散；降低危险扩散的速度，限制危险空间；在时间和空间上将危险与保护对象隔离；改变风险的有关危险特征，减少伤害性；增强抵抗力，如增强建筑物的防飓风和抗震性能；积极处理环境危险已经造成的损害；稳定、修复、更新遭受损害的物体等。

3.1.险分散

风险分散是对具体项目而言，通过增加项目参与单位以减轻总体风险的个体承受力，达到共同分摊集体风险的目的，如对于工程承包商，风险分散应成为其经营的主要策略之一。例如多揽项目、广种博收即可避免单一项目上的过大风险。

3.1.5 风险转移

工程施工中有些风险无法通过风险控制手段进行有效控制，投资方只好采取转移手段以保护自己。风险转移并非简单将损失转嫁他人，这种手段也不能被认为是损人利己有损商业道德。可能有许多风险对一些人的确可能造成损失，但转移后并不一定同样给他人造成损失。例如：专营设备安装的专业公司承包了一个综合项目，由于对土建、结构专业不擅长，所以存在很大工程风险。将工程分包给相应专业公司后，承包商的风险转移了，却没给其他公司造成损失，反而带来收益，达到供应的目的。

总结

由于篇幅限制，本文在将建筑工程引入到风险管理体系中时，只是叙述了知识管理的一些基本的理论知识，结合知识管理的特点，简单建立了建筑工程的风险知识管理及风险控制体系。因此在今后对风险管理及风险控制的研究中，应该对这方面进行深入的探讨。首先应该结合过去工程实例，建立一个相对完整的风险知识管理库，并建立有效的对知识库的风险管理及控制机制，从而建立更为合理的风险知识管理体系，最后还要分析建立的风险知识的管理体系在技术上的可行性，使得研究成果具有实际的效用。

参考文献

[l]乔林主编.建筑工程施工风险与保险.上海:上海科学技术文献出版社

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一、风险管理概述

所谓风险管理（RiskManagement），就是人们对潜在的意外损失进行辨识、评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，即在主观上尽可能有备无患或在无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施，从而减少意外损失或进而使风险为我所用。

风险管理事关企业的存亡。不少企业家特别是投资商因忽视了风险管理或因对风险估计不足或判断错误，从而在经营或在投资活动中遭受巨额亏损，甚至导致企业破产倒闭。

风险管理直接影响企业的经济效益。做好风险管理工作，可避免许多不必要的损失，从而降低成本，增加企业利润。通过转移风险，可将潜在的重大损失转移给他人，例如保险公司。通过对风险进行恰当的分析，做出正确的预测，可采取断然措施以获取意外利益。如果企业很好地管理了它可能遭遇的风险，就会产生安定和充满信心的局面，企业的管理者就可以放心地研究并大胆地承担有利可图的业务。否则，就只能束手束脚，错过赢利的大好时机。例如，当承包商不得不考虑其工程用材料可能涨价，他就势必要囤积足够的材料，从而占用大量资金。如果他同业主签署的合同中，写有对通货膨胀的补救措施，如对材料按实结算或根据价格调值公式对材料差价给予补偿，则该承包商就不必为此而担忧，他可以将大笔资金用到更需要的地方。

做好风险管理有助于提高重大决策的质量，例如，承包商考虑按租赁办法解决施工所需机具问题，如果他忽视了租赁办法可能带来的除租金以外的麻烦问题，如损坏赔偿，他很可能做出错误的决定。

当投资者或承包商做出投机冒险的决策时，如果能妥善地处理好采取这种决策时可能出现的一般风险，那么他就能更有效地处理该冒险举动中的特殊风险。例如，一个企业有充分把握防止或应付进入某一承包市场可能遇到的风险，他就可能更积极地扩大业务面，大胆地承揽大型工程。

风险管理能减弱企业的年利润和现金流量的波动。如果企业管理人员能把这种波动控制在一定的幅度内，其制定的计划将会更加周密完善、实用可行。

如果企业家事前已有高度的风险意识，即使企业遭到一定的损失，也会临危不乱，采取有效的补救措施。

做好风险管理，有助于确立企业的良好信誉，从而为企业的广泛开拓业务打下良好的基础。

风险管理还有助于加强企业的社会地位，有助于其履行社会责任，自然也有助于企业发展与其他合作者的友好协作关系。

随着社会的不断发展，行业间相互依赖日趋紧密，但彼此间的商业关系却因竞争激烈而变化无常。永恒的信任不复存在，新的损失风险也不断增加。因此风险研究与管理已成为企业的重要工作。

二、风险辨识与衡量

（一）风险辨识

辨识风险是风险管理的第一步。这项工作相当重要，它是整个风险管理系统的基础。缺乏这一基础，任何风险管理都是空中楼阁，毫无实现之可能。

风险辨识过程通常分6个步骤：

1.确认不确定性的客观存在

这项工作包括两项内容：即首先要辨认所发现或推测的因素是否存在不确定性。如果是确定无疑的，则无所谓风险。众所周知的结果不会构成风险。例如承包商已知工程所在国的物价高昂而仍然决定投标，则物价高昂便不会成为风险，因为承包商已经准备了对付高昂物价的办法，有备而投标。确认不确定性的客观存在的第二项内容就是确认这种不确定性是客观存在的，是确定无疑的，而不是凭空想像的。辨识风险的第一步工作就是确认不确定性和它的客观存在。

2.建立初步清单

建立初步清单是辨识风险的操作起点。清单中应明确列出客观存在的和潜在的各种风险，应包括各种影响生产率、操作运行、质量和经济效益的各种因素。人们通常凭借企业经营者的经验对其作出判断。建立清单可采用商业清单办法或通过对一系列调查表进行深入研究、分析而制定。例如工程承包中材料保管和运输阶段的风险初步清单可按以下模式制定（见下表）。

材料保管和运输风险清

会计科目

材料、人员或活动

潜在损失

危险

存货

原材料

供应商的生产厂家保管

运至供应商仓库途中

存放于供应商仓库

运至承包商的预制构件厂

存放于构件厂仓库

运至加工车间

预制过程中

预制完毕养护

运至工地途中

存放于工地

进入工程整体

财产损失

直接损失

间接损失

净收入损失

责任损失

火灾，风暴

爆炸

其他自然危险

盗窃

其他人为危险

过失

违约

伤害雇员

汽车事故

初步检查清单通常作为风险管理工作的起点，作为确定更准确的清单的基础。多数情况下，清单中必须列出有分析或参考价值的各种数据。

3.确立各种风险事件并推测其结果

根据初步风险清单中开列的各种重要的风险来源，推测与其相关联的各种合理的可能性，包括赢利和损失、人身伤害、自然灾害、时间和成本、节约或超支等方面，重点应是资金的财务结果。

4.制定风险预测图

风险预测图采用二维结构（见下图）。

图中，第一维的不确定因素的评价与其发生概率相关，第二维的风险的评价与潜在的危害相关。这种二维图形是一种重要的图形表示，通过这种二维图形评价某一潜在风险的相对重要性。鉴于风险是一种不确定性，并且与潜伏的危害性密切相关，因而可通过一种由曲线群构成的风险预测图表示。曲线群中每一曲线均表示相同的风险，但不确定性或者说其发生的概率与潜在的危害有所不同，因此各条曲线所反应的风险程度也就不同。曲线距离原点越远，风险就越大。

5.进行风险分类

对风险进行分类具有双重目的：首先，通过对风险进行分类能加深对风险的认识和理解，其次，通过分类，辨清了风险的性质，从而有助于制定风险管理的目标。

风险分类有多种方法，有些人注重于开列清单，不管概率大小和轻重程度，统统罗列，有些人则根据其造成影响的严重程度分类列举；但许多人往往忽视了不同风险事件之间的联系。正确的方法应该是依据风险的性质和可能的结果及彼此间可能发生的关系进行风险分类。这样的风险分类能更彻底地理解风险，预测其结果，且有助于发现与其关联的各方面的因素。常见的分类方法是以若干个目录组成框架形式，每个目录中都列出不同种类的风险，并针对各个风险进行全面检查。这样可避免仅重视某一个风险而忽视其他风险的现象。以工程承包为例（见表），分类框架可由6个风险目录组成，各个目录中均列出典型风险。虽然难免有某些遗漏，但毕竟多数典型的风险能反映出来。

风险分类

风险目录

典型的风险

不可预见损失

洪水、地震、火灾，狂风、闪电、塌方

有形的损失

结构破坏、设备损坏、劳务人员伤亡、材料设备发生火灾或被盗窃

财务和经济

通货膨胀、能否得到业主资金、汇率浮动、分包商的财务风险

政治和环境

法律和法规的变化、战争和内乱、注册和审批、污染和安全规则、没收、禁运

设计

设计失误、忽略、错误、规范不充分

与施工有关的事件

气候、劳务争端（Dispute）和罢工，劳动生产率、不同的现场条件、失误的工作、设计变更，设备缺陷（Defect）

上表仅为风险分类的一个实例。不同的项目，其分类的内容自然不会一样。但以框架形式分列能给人一目了然的效果，且能显示逻辑开发分类框架的优点。

6.建立风险目录摘要

这是风险辨识过程的最后一个步骤。通过建立风险目录摘要，可将项目可能面临的风险汇总并排列出轻重缓急，能给人一种总体风险印象图。而且能把全体项目人员都统一起来，使各人不再仅仅考虑自己所面临的风险，而且能自觉地意识到项目的其他管理人员的风险，还能预感到项目中各种风险之间的联系和可能发生的连锁反应。当然，风险目录摘要并非一成不变，风险管理人员应随着信息的变化和风险的演变而及时更新。下表为风险目录摘要的实例，供风险管理人员参考。

风险目录摘要清单范

项目名称

评述

日期

负责人

>风险事件<

风险事件摘要

风险条件变量

（二）风险衡量

辨识企业或经营活动所面临的各种风险之后，应分别对各种风险进行衡量，从而进行比较，以确定各种风险的相对重要性。

衡量风险时应考虑两个方面：损失发生的频率或发生的次数和这些损失的严重性，而损失的严重性比其发生的频率或次数更为重要。例如工程完全毁损虽然只有一次，但这一次足可造成致命损伤；而局部塌方虽有多处或发生较为频繁，却不致使工程全部毁损。

衡量风险的潜在损失的最重要的方法是研究风险的概率分布。这也是当前国际工程风险管理最常用的方法之一。概率分布不仅能使人们能比较准确地衡量风险，还可能有助于选定风险管理决策。

三、风险分析与评估

风险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程，其目的是评价风险的可能影响。风险分析和评估是风险辨识和管理之间联系的纽带，是决策的基础。

在项目生命周期的全过程中，会出现各种不确定性，这些不确定性将对项目目标的实现产生积极或消极影响。项目风险分析就是对将会出现的各种不确定性及其可能造成的各种影响和影响程度进行恰如其分的分析和评估。通过对那些不太明显的不确定性的关注，对风险影响的揭示，对潜在风险的分析和对自身能力的评估，采取相应的对策，从而达到降低风险的不利影响或减少其发生的可能性之目的。

风险分析具有以下好处：

（1）使项目选定在成本估计和进度安排方面更现实、可靠。

（2）使决策人能更好地、更准确地认识风险、风险对项目的影响及风险之间的相互作用。

（3）有助于决策人制定更完备的应急计划，有效地选择风险防范措施。

（4）有助于决策人选定最合适的委托或承揽方式。

（5）能提高决策者的决策水平，加强他们的风险意识，开阔视野，提高风险管理水平。

风险分析包括以下三个必不可少的主要步骤：

1.采集数据

首先必须采集与所要分析的风险相关的各种数据。这些数据可以从投资者或者承包商过去类似项目经验的历史记录中获得。所采集的数据必须是客观的、可统计的。

某些情况下，直接的历史数据资料还不够充分，尚需主观评价，特别是哪些对投资者来讲在技术、商务和环境方面都比较新的项目，需要通过专家调查方法获得具有经验性和专业知识的主观评价。

2.完成不确定性模型

以已经得到的有关风险的信息为基础，对风险发生的可能性和可能的结果给以明确的定量化。通常用概率来表示风险发生的可能性，可能的结果体现在项目现金流表上，用货币表示。

3.对风险影响进行评价

在不同风险事件的不确定性已经模型化后，紧接着就要评价这些风险的全面影响。通过评价把不确定性与可能结果结合起来。

常见的风险分析方法有八种：即调查和专家打分法、层次分析法、模糊数学法、统计和概率法、敏感性分析法、蒙特卡罗模拟、CIM模型、影响图。其中前两种方法侧重于定性分析，中间三种侧重于定量分析，而后三种则侧重综合分析。

四、风险防范与对策

风险的防范手段有多种多样，但归纳起来不外乎以下两种最基本的手段：

采用风险控制措施来降低企业的预期损失或使这种损失更具有可测性，从而改变风险。这种手段包括风险回避、损失控制、风险分隔及风险转移等。

采用财务措施处理业经发生的损失，包括购买保险、风险自留和自我保险等。

（一）风险控制措施

1.风险回避

风险回避主要是中断风险源，使其不致发生或遏制其发展。这种手段主要包括：

（1）拒绝承担风险

采取这种手段有时可能不得不做出一些必要的牺牲，但较之承担风险，这些牺牲比风险真正发生时可能造成的损失要小得多，甚至微不足道。例如投资因选址不慎而在河谷建造的工厂，而保险公司又不愿为其承担保险责任。当投资人意识到在河谷建厂将必不可避免要受到洪水威胁，且又别无防范措施时，他只好放弃该建厂项目。虽然他在建厂准备阶段耗费了不少投资，但与其厂房建成后被洪水冲毁，不如及早改弦易辙，另谋理想的厂址。这种破财消灾的办法在国际事务中也是常见的。

（2）放弃业经承担的风险以避免更大的损失

实践中这种情况经常发生。事实证明这是紧急自救的最佳办法。作为工程承包商，在投标决策阶段难免会因为某些失误而铸成大错。如果不及时采取措施，就有可能一败涂地。例如某承包商在投标承包一项皇宫建造项目的，误将纯金扶手译成镀金扶手，按镀金扶手报价，仅此一项就相差100多万美元，而承包商又不能以自己所犯的错误为由要求废约，否则要承担违约责任。风险已经注定，只有寻找机会让业主自动提出放弃该项目。于是他们通过各种途径，求助于第三者游说，使国王自己主动下令放弃该项工程。这样承包商不仅避免了业已注定的风险，而且利用业主主动放弃项目进行索赔，从而获得一笔可观的额外收入。

转包工程也是回避风险的有效手段之一。许多情况下，业主并不禁止转包。如果承包商经过分析认定工程已注定难逃亏损厄运，他只有采取转嫁风险的办法。有些项目对于某些承包商可能风险较大，但对于另一些承包商则并不一定有风险。因为不同的承包商具有不同的优势。例如中国一家承包商以低价标获取非洲某国的一项大型公路项目。该承包商在当地没有基地，所有物资及人员都必须由国内调拨。这种情况下，如果坚持独家实施该项目，势必亏损相当严重。该承包商经过分析比较，决定将工程的大部分转包给另一家在当地已有施工设备和人员的公司，只留下很小的一部分任务自己完成，从而转移了风险，而这一风险对于承接转包任务的承包商则不再是风险了，因为他具有足够的条件承接这项任务。

回避风险虽然是一种风险防范措施，但应该承认这是一种消极的防范手段。因为回避风险固然能避免损失，但同时也失去了获利的机会。处处回避，事事回避，其结果只能是停止发展。如果企业家想生存图发展，又想回避其预测的某种风险，最好的办法是采用除回避以外的其他手段。

2.损失控制

风险防范的第二种手段是控制损失。损失控制包括两方面的工作：①减少损失发生的机会即损失预防；②降低损失的严重性即遏制损失加剧，设法使损失最小化。

（1）预防损失

预防损失系指采取各种预防措施以杜绝损失发生的可能。例如房屋建造者通过改变建筑用料以防止用料不当而倒塌；供应商通过扩大供应渠道以避免货物滞销；承包商通过提高质量控制标准以防止因质量不合格而返工或罚款；生产管理人员通过加强安全教育和强化安全措施，减少事故发生的机会等等。在商业交易中，交易的各方都把损失预防作为重要事项。业主要求承包商出具各种保函就是为了防止承包商不履约或履约不力；而承包商要求在合同条款中赋予其索赔权利也是为了防止业主违约或发生种种不测事件。

（2）减少损失

减少损失系指在风险损失已经不可避免地发生的情况下，通过种种措施以遏制损失继续恶化或局限其扩展范围使其不再蔓延或扩展，也就是说使损失局部化。例如承包商在业主付款误期超过合同规定期限情况下采取停工或撤出队伍并提出索赔要求甚至提讼；业主在确信某承包商无力继续实施其委托的工程时立即撤换承包商；施工事故发生后采取紧急救护；安装火灾警报系统；投资商控制内部核算；制定种种资金运筹方案等都是为了达到减少损失的目的。

（3）损失控制

控制损失通常可采用以下办法：

①预防危险源的产生；

②减少构成危险的数量因素；

③防止已经存在的危险的扩散；

④降低危险扩散的速度，限制危险空间；

⑤在时间和空间上将危险与保护对象隔离；

⑥借助物质障碍将危险与保护对象隔离；

⑦改变危险的有关基本特征；

⑧增强被保护对象对危险的抵抗力，如增强建筑物的防火和防震性能；

⑨迅速处理环境危险已经造成的损害；

⑩稳定、修复、更新遭受损害的物体。

控制损失应采取主动，以预防为主，防控结合。应认真研究测定风险的根源。就某一行为或项目而言，应在计划、执行及施救各个阶段进行风险控制分析。控制损失的第一步是识别和分析已经发生或已经引起或将要引起的危险。分析应从两方面着手：

①损失分析。通常可采取建立信息人员网络和编制损失报表。分析损失报表时不能只考虑已造成损失的数据，应将侥幸事件或几乎失误或险些造成损失的事件和现象都列入报表并认真研究和分析。

②危险分析。危险分析包括对已经造成事故或损失的危险和很可能造成损失或险些造成损失的危险的分析。除对与事故直接相关的各方面因素进行必要的调查外，还应调查那些在早期损失中曾给企业造成损失的其他危险重复发生的可能性。此外，还应调查其他同类企业或类似项目实施过程中曾经有过的危险或损失。

3.分离风险

分离风险系指将各风险单位分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连。这种处理可以将风险局限在一定的范围内，从而达到减少损失的目的。

风险分离常用于承包工程中的设备采购。为了尽量减少因汇率波动而遭致的汇率风险，承包商可在若干不同的国家采购设备，付款采用多种货币。比如在德国采购支付马克，在日本采购支付日元，在美国采购支付美元等。这样即使发生大幅度波动，也不会全都导致损失风险。以日元、马克支付的采购可能因其升值而导致损失，但以美元支付的采购则可以因其贬值而获得节省开支的机会。在施工过程中，承包商对材料进行分隔存放也是风险分离手段。因为分隔存放无疑分离了风险单位。各个风险单位不会具有同样的风险源，而且各自的风险源也不会互相影响。这样就可以避免材料集中于一处时可能遭受同样的损失。

4.风险分散

风险分散与风险分离不一样，后者是对风险单位进行分隔、限制以避免互相波及，从而发生连锁反应；而风险分散则是通过增加风险单位以减轻总体风险的压力，达到共同分摊集体风险的目的。例如企业内部扩张，增设实体以分散风险或企业兼并从而加大风险承受能力。对于工程承包商，风险分散应成为其经营的主要策略之一。例如多揽项目、广种博收即可避免单一项目上的过大风险。承包工程付款采用多种货币组合也是基于风险分散的原理。

5.风险转移

风险转移是风险控制的另一种手段。经营实践中有些风险无法通过上述手段进行有效控制，经营者只好采取转移手段以保护自己。风险转移并非损失转嫁。这种手段也不能被认为是损人利己有损商业道德，因为有许多风险对一些人的确可能造成损失，但转移后并不一定同样给他人造成损失。其原因是各人的优劣势不一样，因而对风险的承受能力也不一样。

风险转移的手段常用于工程承包中的分包和转包、技术转让或财产出租。合同、技术或财产的所有人通过分包或转包工程、转让技术或合同、出租设备或房屋等手段将应由其自身全部承担的风险部分或全部转移至他人，从而减轻自身的风险压力。

（二）运用财务对策控制风险

1.风险的财务转移

所谓风险的财务转移，系指风险转移人寻求用外来资金补偿确实会发生或业已发生的风险。风险的财务转移包括保险的风险财务转移即通过保险进行转移，和非保险的风险财务转移即通过合同条款达到转移之目的。

保险的风险财务转移的实施手段是购买保险。通过保险，投保人将自己本应承担的归咎责任（因他人过失而承担的责任）和赔偿责任（因本人过失或不可抗力所造成损失的赔偿责任）转嫁给保险公司，从而使自己免受风险损失。非保险的风险财务转移的实施手段则是除保险以外的其他经济行为。例如，根据工程承包合同，业主可将其对公众在建筑物附近受到伤害的部分或全部责任转移至建筑承包商，这种转移属于非保险的风险财务转移。而建筑承包商则可以通过投保第三者责任险又将这一风险转移至保险公司，这种风险转移属于保险的风险财务转移。

非保险的风险财务转移的另一种形式就是通过担保银行或保险公司开具保证书或保函。根据保证书或保函，保证人保证委托人对债权人履行某种明确的义务。保证人必须履行担保义务。否则债权人可以依据保证书或保函向保证人索要罚金，然后保证人可以向委托人追偿其损失。通常情况下，保证人或担保人签发保证书或保函时，要求委托人提交一笔现金或债券或不动产作抵押，以备自己转嫁损失赔偿。通过这种形式，债权人可将债务人违约的风险转移给保证人。

非保险的风险财务转移还有一种形式——风险中性化。这是一个平衡损失和收益机会的过程。例如承包商担心原材料价格变化而进行套期交易，出口商担心外汇汇率波动而进行期货买卖等。不过采取风险中性化手段没有机会从投机风险中获益。因此，这种手段只是一种防身术，只能保证自己不受风险损失而已。

2.风险自留

风险自留即是将风险留给自己承担，不予转移。这种手段有时是无意识的，即当初并不曾预测到，不曾有意识地采取种种有效措施，以致最后只好由自己承受；但有时也可以是主动的，即经营者有意识、有计划地将若干风险主动留给自己。这种情况下，风险承受人通常已做好了处理风险的准备。

主动的或有计划的风险自留是否合理明智取决于风险自留决策的有关环境。不过应指出，风险是否自留，这是一项困难的抉择。

风险自留在一些情况下是惟一可能的对策。有时企业不能预防损失，回避又不可能，且没有转移的可能性，企业别无选择，只能自留风险。

决定风险自留必须符合以下条件之一：

（1）自留费用低于保险公司所收取的费用；

（2）企业的期望损失低于保险人的估计；

（3）企业有较多的风险单位（意味着单位风险小，且企业有能力准确地预测其损失）；

（4）企业的最大潜在损失或最大期望损失较小；

（5）短期内企业有承受最大潜在损失或最大期望损失的经济能力；

（6）风险管理目标可以承受年度损失的重大差异；

（7）费用和损失支付分布于很长的时间里，因而导致很大的机会成本；

（8）投资机会很好；

（9）内部服务或非保险人服务优良。

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1前言

工程建设管理就是运用各种知识、技能、手段和方法去满足或超出工程项目利害关系各方的要求和期望。而在工程项目实施过程中出现的各种风险。会造成工程项目实施的失控现象，如工期拉长、成本增加、计划修改、设计变更等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目失败，因此在现代工程建设管理中，已将风险管理的概念建立了起来。风险管理包括风险分析、风险辨别、风险文档管理、风险评价、风险控制等过程，这里主要对工程项目施工过程中的风险控制进行分析。

2建筑工程项目的特点和风险管理

2．1建筑工程项目的特点

建筑工程项目是一个复杂的系统工程，具有以下几个特点：

(1)有特定的对象，可以是桥、房子、飞机场等实物，也包括建设可行性报告、设计图纸，实物模型、建筑规范等。

(2)要受经济与法律约束。任何建筑工程项目要在一定投资资金，质量要求，作业空间下完成目标任务，使项目参与各方满意，并且项目进展过程中要遵守相关性建设法规和安全规范。

(3)具有一次性和不可逆性。建筑工程项目的前期策划项目批准、设计规划、施工监理、投入使用都具有单一性，一旦实施难以改变。

(4)具有复杂性与系统性。建筑工程项目需要设计方、监理人员、施工单位，业主、项目管理公司、政府等共同协助完成，他们之间的沟通协调过程很复杂。

(5)存在风险。项目实施的整个过程充满风险，风险指项目系统中不确定因素，对建筑工程项目的实施运行产生坏的影响使其达不到预定目标的内外干扰困素，它包括政治、法律、市场、自然、建造、设计技术运营等风险。

2．2风险管理

按照建设工程要实现的目标将风险进行分解，主要分解为投资风险、进度风险、质量风险、环境风险和安全风险。设立直线制风险管理组织模式，提高意识，形成项目全过程、全部、全方位风险管理的观念。注重风险管理经验的积累，在各目标范围内进行风险识别、分析，从而进行风险控制。在整个项目的风险管理中，各风险管理小组都要制定相应的风险管理目标、任务，并且应明确划分职责，权利范围，做到责任和权利相一致，只有这样才能使组织机构正常运行，使项目风险得到有效的预测和控制。

3 建筑工程项目风险的控制

3．1风险的合理分配

建筑工程项目风险是时刻存在的，这些风险必须在项目参加者(包括投资者、业主、项目管理者、承包商、供应商等)之间进行合理的分配，只有每个参加者都有一定的风险责任，他才有对项目管理和控制的积极性和创造性，只有合理的风险分配才能调动各方面的积极性，才能有项目的高效益。合理分配风险要遵循以下几个原则进行：

(1)从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方面的积极性。因为项目参加者如果不承担任何风险，则他也就没有任何责任，当然也就没有控制的积极性，就不可能搞好工作。若简单采取完成工程量加酬金合同，承包商虽没有任何风险责任，但承包商会千方百计的增加工程量以争取工程利潜，最终将损害构成的整体效益；若采用承包商要承担全部的风险，为防备风险，承包商必然会提高要价，加大预算，而业主也因不承担风险将决策随便，盲目干预，最终同样会损害整体效益。因此只有让各方面承担相应的风险责任，通过风险的分解以

加强责任心和积极性，达到能更好地计划与控制，实现双盈。

(2)公平合理，责、权、利平衡。一是风险的责任和权利应是平衡的：有承担风险的责任，也要给承担者以控制和处理的权力，如果已掌有某些权利，同样也要承担相应的风险责任；二是风险与机会尽可能对等：对于风险的承担者应该同时享受风险控制获得的收益和机会收益，也只有这样才能使参与者勇于承担风险；三是承担风险的可能性和合理性：风险承担者应该拥有措施的时间、计划、控制的条件和可能性，有迅速采取控制风险措施的时间、信息等条件，只有这样，参与者才能理性地承担风险。

(3)符合工程项目的惯例，符合通常的处理方法l0若采用国际惯例FIDIC合同条款，就明确的规定了承包商和业主之间的风险责任，比较公平合理。

3．2常用的风险对策

(1)权衡利弊后，回避风险大的项目，选择风险小或适中的项目。这在项目决策中就应该提高警惕，对于那些可能明确导致亏损的项目就应该放弃，而对于某些风险超过自己承担能力，并且成功把握不大的项目也应该尽量回避，这是相对保守的风险对策。

(2)采取先进的技术措施和完善的组织措施，以减少风险产生的可能性和可能产生的影响。如选择有弹性的、抗风险能力强的技术方案，进行预先的技术模拟试验，采用可靠的保护和安全措施。对管理的项目选派得力的技术和管理人员，采取有效的管理组织形式，并在实施过程中实行严密的控制，加强计划工作，抓紧阶段控制和中间决策等。

(3)购买保险或要求对方担保，以转移风险。对于一些无法排除的风险，可以通过购买保险的办法解决；如果由于合作伙伴可能产生的资信风险，可要求对方出具担保，如银行出具的投标保函，合资项目政府出具的担保，履约保函以及预付款保函等。

(4)提出合理的风险保证金。这是从财务的角度为风险做准备，在报价中增加一笔不可预见的风险费，以抵消或减少风险发生时的损失。

(5)采取合作方式共同承担风险。因为大部分项目都是多个企业或部门共同合作，则必然有风险的分担，但必须考虑寻找可靠的即抗风险能力强、信誉好的合作伙伴，以及合理明确的分解风险的方案，必须通过合同明确。

3．3在工程实施中进行全面的风险控制

(1)加强风险的预控和预警工作。在工程的实施过程中，要不断收集和分析各种信息和动态，捕捉风险的前奏信号，以便更好底准备和采取有效的风险对策，以对抗可能发生的风险。

(2)在风险发生阶段，及时采取措施以控制风险的影响，这是降低损失，防范风险的有效办法。

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关键词： 公路建设工程；建设风险构成；风险管理措施

Key words： highway construction project；constitution of construction risks；risk management measures

中图分类号：U41 文献标识码：A 文章编号：1006—4311（2012）27—0092—02

0 引言

作为交通运输的“大动脉”，公路建设一直是一个国家经济建设的象征。随着我国社会经济的飞速发展与西部大开发战略的持续深入，我国的公路建设也迎来了巨大的机遇。然而在公路建设过程中，各类风险的存在，对公路工程的进度、成本、施工质量都造成了一定的影响。因此，深入分析、研究公路建设工程的风险内容，并根据实际情况制定相应的风险管理措施，是保证公路建设工程进度、成本、质量的重要手段。

公路工程的风险管理就是从立项到完成项目的整个过程，都要实施风险的预测、研究、控制与评价，从而保证有效控制公路建设工程的全过程。要保证风险管理的全面性，就不能仅从某一个部门、某一个环节来进行风险管理，而是应抱着风险组合的态度，以工程全过程的角度来看待风险管理，包括信誉、市场、设计能力、质量、费用、工期等。

1 公路工程风险的内容

1.1 工期风险 较为常见的工期风险表现为：在公路建设工程实施过程中或是签发合同之前，建设单位不能在合同规定的时间内完成征地移民工作，为施工提供“三通一平”的条件；或是不能按合同规定的要求及时将水、电等供应上，或是不能按合同规定的要求及时将各类合格的施工材料供应上等。

1.2 费用风险 费用风险包括收入的减少、报价风险、投资追加、成本超支、财务风险等。而有4个方面对费用风险有着较为主要的影响，分别是经济发展规划，包括货币兑换的比率、信贷管理的制度、银行利率等；市场状况，包括公路建设工程市场需求的风险、竞争风险、价格风险等；电力输送状况，包括省内输送电、国内输送电以及自发电等；施工单位的施工情况，包括施工单位的经营情况、施工成本、施工能力以及施工队伍的素质等。

1.3 质量风险 质量风险主要是指不能通过验收的工程、施工工艺以及施工材料等，即经过验收，工程质量不合格，或经过评价后，未能达到相应要求与标准的工程质量等。

1.4 设计风险 设计风险主要是指在完成公路建设工程后，并不能满足施工设计的要求。由于设计质量的高低能够由设计量的大小反映出来，因此将设计关把好，才是将工程变更量进行有效控制的首选途径。如果前期勘察质量不佳或是时间较为紧迫的情况下，如果以这些质量较差的勘察结果为依据来进行公路工程的设计，那么公路设计的质量就肯定不会好。过紧的设计时间更是难以保证设计的周密性与严谨性，再加上与各专业的协调工作不到位，就会在工程施工过程中产生较多的错误与漏项，反而会使修改变更增多，进而使投资成本增加，工期延长，最终使索赔率失去控制。

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0引言

建设工程是一个产生巨量内容的地方，这里的内容包括文档、数据、图片、音像等。而软件则能让这些内容有效地积累存储并通过最有效的手段使其充分发挥应有的作用。所以软件工程和建设工程的结合是工具和内容的结合。在这基础之上的大数据工作，才是财富最大化的未来。

1建设工程项目管理软件概况

建设工程项目管理软件是指将建设工程业务操作的过程通过软件化手段实现，例如审批、填报、记录等。通过搭建软件平台或软件系统，初始录入各类项目管理用的内容，在使用过程中不断的更新信息和数据。不似一般的小软件开发，建设工程项目管理软件一般需要承载大量的信息和内容，同时还有复杂的流程处理。这就决定了该类软件的开发面临的风险不同于一般的软件开发，其风险特征既具备普通软件开发的特点，又具有自己的特殊性。

2建设工程项目管理软件开发风险及分类

风险是指客观存在的，对目标达成具有负面影响的不确定性。风险分类方法是根据风险性质、风险的来源、风险产生的阶段、风险产生的后果、风险发生的对象等进行的，有多种不同的分类方法。项目管理软件开发按照上述五种分类方法有如下风险因素。按风险性质分为：经济风险、政治风险、社会风险、技术风险、资源风险；按产生阶段分为：业务开发、需求阶段、业务分析、接口、软件开发、交付使用；按产生后果分为：重大、较大、一般、轻微；按发生对象分为：业主风险、开发团队风险（业务团队风险、软件团队风险）、市场团队风险。

3项目管理软件开发各阶段面临的风险分析

3．1软件开发阶段面临的风险穷举

对风险进行分析、评估、管控的前提是对风险进行识别，找出某一过程所有可能的风险因素才能更好地对症下药。对项目管理软件开发各阶段的风险进行分析，利用穷举法对其风险因素进行分析。

3．2业务开发风险

业务开发风险是指出在项目市场开发阶段所面临的不确定性。（1）项目的不确定性。项目团队、开发团队缺少配合或经验缺失，对项目策划、建议、实施措施理解、分析不到位，导致项目本身在落地之前产生了易主、取消、降低投资等风险。（2）市场不稳定。一些项目管理软件的开发必须依托市场经济或工程项目进行，当这方面发生政策变化、重大变更以及建设单位对项目软件的需求降低时，容易产生项目中途流产风险。（3）业主心态。如何抓住业主的痛点，真正解决业主的问题，或者仅仅是从业主的角度出发思考项目管理软件的做法，是项目开发经理应该深思的问题。（4）自身实力不足。项目管理软件结合了建设工程和软件工程，建设工程不同于其他行业，例如金融、互联网等，其透明度高，讲究资源效率。工程行业自身的资本运作密集，项目建设流程模式固定并且存在许多的“漏子、暗道、关系、利益”等，如果没有足够的市场疏通、业务分析和软件开发实力，难以做出成功的项目管理软件。经常可见有许多项目管理系统开发完成以后闲置、弃用，就是因为这些原因。

3．3业主风险

和以上开发阶段来自于业主的风险不同，这里的业主风险更多的是强调业主在项目软件项目开发决策和执行力上存在的风险。（1）因为是建设工程的原因，业主可能存在自身业务能力不足导致软件开发初期，功能需求不全面、不详尽、模糊的情况。（2）部分业主因为存在建设管理程序不合法，例如图纸准备不到位就招标施工、随意调整施工进度、重大变更多等，对软件部署时的数据初始化、部分功能使用造成严重影响。（3）项目管理软件属于新型的工程建设费用，国家对此暂未出台相关取费标准，因此对于软件开发、使用的资金来源，部分业主解决能力不强，导致软件开发和使用受阻。（4）项目管理软件的开发要以合同为主线，早制定、早落实合同内容。（5）因为建设管理人员和软件开发人员在知识体系上的不同，需求方经常会给出软件难以实现或在合同、投资范围内难以实现的功能要求，从而产生搁置、重启需求调研、功能调整等风险。

3．4需求阶段风险

如果软件开发是业主、业务团队、软件团队的三级开发结构，那么需求阶段的风险就是业主和业务团队之间的信息过渡。了解这个阶段的风险尤为重要。（1）需求细分不全面。需求细分，其实是对软件开发所需要的一切原始信息的分类。业主本身积累了足够庞大的知识量和隐藏的管理行为，需要进行细分挖掘。（2）需求调研不充分。需求调研不够深入，自身缺乏对建设工程活动的更多认识，从而产生遗漏、错失相关需求信息。（3）需求信息不对称。在需求调研、收集的过程中，因为记录、理解的原因，需求信息发生了错位，偏移了业主的初衷。（4）需求文档管理不规范。需求阶段要做好文档记录，对相关会议进行备案，对业主的需求要进行充分确认，形成规范有序的文件档案管理制度，防止出现软件开发问题找不到源头，增加开发成本和难度。

3．5业务分析风险

要将传统的建设工程的知识体系、管理行为、结果过程通过软件实现，首先要对建设工程所涉及的一切业务进行深入分析。（1）业务流程不确定性。建设工程的审批流程、上报流程、验收评定流程等，涉及的人多、单位多、文件多，在实际操作中，流程具有可变通性、不定期性、人员代签等问题。（2）业务内容生成难度大。建设工程的业务内容具有涉及面广泛、数量庞大、牵连性强、专业性高等特点，而软件开发需要集中处理大量的业务内容，同时准备好初始化数据，需要软件工具、专业人员、组织管理等多方密切配合。（3）软件化后的现实风险。软件化的弊端是固定化，少了灵活性，对于工程建设人员可能会带来体验性的风险。因此要尽可能设计得合理，从工程人员的习惯出发，讲求实用性、适用性。（4）业务架构与系统架构。针对项目质量、进度、计量支付、档案等的业务管理存在内在的关联关系，在软件化的时候，要注重各模块之间的内在关联关系，关注各模块内部数据的调用和资料文件的归属。

3．6接口风险

业务团队和软件团队的对接是真正实现项目管理软件开发的最重要环节，提高业务人员的流程策划能力和软件人员的业务熟悉程度同等重要，让双方在交错中实现软件的顺利开发。（1）需求理解不到位。单纯的文档化需求分析及设计交接很难形象直接地展现需求方对软件开发的各种要求，软件人员也要花费大量的时间去了解文档的背后，然后梳理成自己的逻辑。这个过程中，很可能发生需求曲解、重新设计、修改困难等风险。（2）设计思维差异化。在原型设计功能不能满足建设工程软件项目开发的时候，因为软件开发人员的固有思维模式，其对界面设计、功能点选取、流程设置、角色配置会有个人的惯性设计方式。（3）资源配置不合理。软件项目开发是一个将业务工作持续软件化的过程，有点儿边设计边施工的感觉。这个时候软件方面要合理地配置各项开发资源，包括人力的投入曲线、进度计划的制定、业务人员的工作安排、基础数据的准备等。

3．7软件开发风险

软件开发风险已经有很多专业性的风险研究，在这里不做相应说明，仅列出软件开发可能面临的风险类型：①软件开发技术不足。②配套软硬件风险。③软件开发管理风险。④软件开发安全风险。⑤人才组织风险。⑥文化风险。

3．8软件交付使用风险

（1）市场风险。体现在长周期软件开发项目中，市场环境变化带来的风险。比如竞争对手更新更快的产品出现，研发产品市场地位下降；项目建设投资发生变化，费用投入减少；环境舆论对新产品应用带来的不良影响，尤其是跟风产品。（2）使用测试风险。主要体现在系统集成以后，因未有充分准备或潜在软件bug而出现大量的问题。（3）用户体验风险。软件开发过程客户参与度不高造成的使用习惯风险，体验不佳；对软件使用说明不够详细全面，造成用户使用障碍。（4）二次开发风险。跟工程返修类似，因部分功能大量调整或新增功能，以及系统整体功能、稳定性、适用性等出现严重bug，而面临二次开发风险。

篇（9）

建筑市场都是先竞标确定价格，再开始施工，施工后验收，时间跨度大。这种确定成本、未来一段时候交房的模式决定了建筑行业本身的高风险性。同时，社会外部环境的不成熟也增加了该行业的风险，一是对于有关建筑行业的法律法规不够全面具体，未能及时更新补充，监管部门出现多头领导，不能全面完整的监督，二是建设者的法律意识不强，追求利益最大化，忽视风险防控;三是随着市场化的展开，建筑企业之间的竞争越来越大，出现了一些钱权交易等不良社会风气，使得没有资质的企业中标，无法保证工程的质量。

1风险的含义

风险在未来，可能会使效益减少。一是可能，就是说可能不会使效益减少，也可能会使效益减少，会不会减少主要是看人们怎么处理风险，但风险一般都会让效益减少;二是未来，就是说不是现在效益减少，是未来，是一个不能确定的时间，是一种现在的理想和以后的实际情况的不同。工程项目风险是指因为一些想不到的情况出现，然后使工程项目建好后和以前的规划不一样。在设计工程规划的时候，都会设定一些合理的可能，在这些可能的基础上去研究。但在实际的施工过程中，这些假设条件并不是一直变化的，这些因素的改变导致工程项目的实际情况与当初的设计规划出现不同现象，这些不能准确控制把握的因素就是风险。

2工程建设风险管理的特性

(1)风险一直存在，无法消灭。施工过程中，会受到很多因素的影响，包括市场经济、国家政策、天气、地理位置等，这些因素从工程项目的设立就一直存在，风险也跟着一直存在，在工程建设周期里显得更加明显，这些是人类无法改变、无法消灭的，也就是说任何地方都有风险，任何时候都有风险。人们一直希望降低风险，提高效益，大力研究风险发生的条件和化解方法，努力做到在风险未发生前去防范，在风险发生时及时补救。

(2)风险在不同的情况下会发生不同的变化。在施工建设中，各种因素的改变和人们对风险的认识、处理能力不同，这些风险也会发生不同的变化，好的可以变好，坏的也可以变坏，同时也会出现新的风险点，管理者要运用科学技术，用发展、全面的眼光看待、处理风险，控制新的风险点发生，化解现有风险。

(3)风险的多样性和多层次性。工程建设的时间跨度大，一般都需要3到5年的时间，甚至更长时间，涉及的范围也广，涉及到项目设立、征地、材料采购等多个环节。因此在施工中出现风险的数量也越多，这些风险并不是单一、独立存在的，往往存在相互的联系。

3工程项目中存在的几种主要风险

(1)决策风险。项目设立的决策，也就是开展什么样的项目，在哪里开展，怎么开展，是项目开始建设的第一步，也决定着项目计划能不能成功。一个好的项目决策方案是建筑工程项目成功的一半，在项目设立决策时，不能生搬硬套，要结合当地实际情况推陈出新。在具体执行项目决策的时候，会出现很多意想不到的情况，面对这些情况，需要人们考虑到方方面面，寻找最好的处理手段，做出正确的选择，实现损失的最小化。

(2)预测风险。在项目设立时，施工单位都会做一个项目规划，包括施工规模、施工时间、经济成本、投资收益等，用不同的计算方法和不同的参考指标都会出现不同的计算结果，同时由于施工的时间跨度长，影响建筑项目施工的因素多，在实际中的效果往往和当初的预期有出入，这种偏差是不可避免的。

(3)技术风险。在实际的建筑施工工程中因为技术方面的问题导致不能按当初设计的方案实行的风险。出现这些问题，可能是在规划的时候，只求创新，忽视了当前的实际情况，也有可能是当初设计人员的大意，没能考虑到各种可能出现的意外情况，当然也有可能是在当初选择施工单位的时候，没能严格审查他们的资格，让没有过硬技术的施工单位承接了工程项目。

(4)责任风险。在建筑工程开建合同中，各方都在合同中签字确认了自己的权利与义务，项目的各方要认真履行自己的义务，做任何事情都要受到合同条款的约束，要对合同的各方负责，对人民群众负责。在施工过程中也要注意施工安全，安全事故往往会带来财产损失，甚至人员伤亡，有关单位也因此会承担重大责任。

4工程项目风险管理对策

(1)多向国外学习，加强建筑法规的制定。现在有关建筑行业的法律法规不完整，很多地方还存在空白，容易让不法分子钻法律空子，同时，要加强监督力度，实现监管部门和人民群众的共同监督，提升法律的执行力。中国的法律完善力度还不够强大，与世界各国通行的法律无法对接，也无法学习外国先进的施工技术，当前要用开拓、发展的眼光学习外国的法律法规制定。

(2)企业要提升自身的风险防范能力:①树立风险意识，建筑行业的风险随时随地的存在，而且这些风险难以控制和处理，我们要有风险意识，在想问题、处理问题的时候通盘考虑，处处留意风险;②加强处理风险的能力，要设立特定的风险处理机构，这些专门的机构可以运用专业知识来提早发现风险，在风险来临时能镇静处理风险，降低损失。

(3)要正确认识工程保险，降低自身的风险。企业通过购买保险，可以把本应该由自己独自承担的风险让保险公司来承担，在风险来临对企业照成损失时，保险可以为企业承担一部分风险，避免企业的损失。在其他国家，有大量的施工项目保险，有的是保证不出现“豆腐渣工程”的，有的是保证不出现“僵尸工程”，有的是保证工人上班安全的，还可以保证项目设立正确性的保险。在许多国家都鼓励企业购买这些保险，同时企业也情愿出这些钱，一是可以保证各个项目都能按计划运作，不会因为企业的原因让项目计划的流产，同时也可以避免出现质量不好的工程，也让保险行业更加有市场。在中国，这些保险制度还未实行，但依照社会发展的进程来看，实行工程保险制度是必然的。

(4)加强自我维权意识，当权益受到损害时要加强索赔。加强维权意识是指当自己的权益因为其他人的过错而发生损失时，不能放任不管，或者自行承担损失，要指定专门的人员采取合法手段尽力挽回损失，这些损失包括付出的各项费用、人力物力成本和投资成本。一是要指定专门的机构、专门的人员负责索赔，在索赔时要严格遵守法律法规和合同的约定，不能采取非法手段;二是要及时采取措施，提前预见对方的违约风险，在发生或者将要发生时果断采取措施，减少因对方违约造成的损失，努力把损失降到最低，因为设计单位的原因，造成工程建设的时间延长，提高建设成本的，要及时向设计方提出赔偿，同时要在规定时间内把索赔的具体情况提供给设计方;三是要注意整理有利于索赔的材料，这些材料不能在要索赔时才整理，在平时就要注意收集整理，这些材料包括合同、会议资料、施工牌、设计方案等，这样有利于我方的索赔，提高索赔的成功率和效率。

(5)提高单位的整体水平。只有自身的整体水平提高了，才能和其他组织竞争，才能承受、处理好危机。一是要宣传先进的企业文化，好的企业文化可以让员工更加认可企业，让员工更好的投入工作中;二是加强组织员工学习，人在任何时候都取决定性的作用，加强组织员工技术学习，引进高科技人才，高科技人才可以给企业带来新的活力，可以提升企业的文化、施工技术;三是引进先进的机器设备，先进的机器设备可以完成人不能完成的任务，可以高效率、低成本的取代人工，降低企业的成本，提高施工技术。

参考文献

［1］陈博．浅谈我国工程建设的风险管理［J］．科技创业家，2013．

［2］郭焕超．工程建设项目中风险管理的思考［J］．科技信息，2010．

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实行项目总承包具有很多优点。对于业主来说，由于其将工程的设计、施工全部承包给一家承包商，从而减少了管理和协调的工作，并有利于工程的进度和质量控制，有效降低工程造价。国外经验证明，采用项目总承包的模式可以降低造价10%左右［2］。对于承包商来说，由于可以从设计开始，从项目的整个建设周期的角度来更合理的分配资源，将其丰富的建材采购、结构形式、产品市场知识运用于管理过程中，更好地发挥管理优势，实现更好的经济效益。

1、工程项目风险及风险管理

风险指干扰目标实现并可能带来损失的不确定性。工程项目风险指工程项目在设计、施工、竣工验收等各个阶段可能遭受的风险。由于工程项目具有规模大、周期长、单件性和复杂性等特点，在实施工程中存在更多的不确定性，因而比一般商品具有更大的风险。同其他项目风险一样，工程项目风险也具有客观性、必然性、可变性、相对性、阶段性等特性。

风险管理指人们对潜在的意外损失进行识别、评估、预防和控制的系统过程，表1为不同合同类型的风险分担[3].从表1中可以看出，总承包（EPC和D－B）模式下承包商所承担的风险显然大于施工总承包或分项直接发包的风险。因而总承包项目的风险管理尤为重要。 工程项目的风险管理贯穿于项目管理和合同管理的整个过程，并且根据环境和条件的变化进行动态的调整。风险管理程序见图1.

2 、项目总承包（D－B）模式的风险识别

在项目总承包的模式下，业主不仅赋予承包商建造工程的责任，还要求承包商负起设计的责任。表面上看，业主几乎将所有的风险都转移到承包商的头上。但实际上，如果不能在项目的实施中对风险进行认真的识别和有效的管理，这种模式会给双方带来严重的风险。

对于业主而言，将大部分风险转嫁给承包商的同时，也失去了对项目相应的控制权。业主应该明白转嫁大部分的风险会带来两个潜在的后果：要么承包商已经将风险可能带来的损失考虑到报价中去了；要么承包商将面临财务危机，无法完成项目。又因为承包商单一，所以，如果承包商不合作或能力不足，业主面临的风险反而更大。这是在总承包项目中业主必须面临的决策风险和组织风险。

对于承包商而言，他不仅要承担建造过程中的风险而且要承担设计过程中的风险。我国现阶段的承包商，一方面，往往只在设计和建造中具有优势，如果不能很好的协调设计和建造过程，其风险反而会大于作为专业承包商的风险。另一方面，又存在管理能力不足的普遍问题，如果难以有效地对分包商进行控制和管理，则会面临较大的组织风险。可见，风险分析和风险管理对于业主和承包商都具有重要作用。

风险管理的首要工作是对风险的辨识。风险识别的方法很多，可以参照以往经验和资料进行风险因素的统计，也可以采取专家访谈等方法。表2 描述了总承包项目中的风险因素及其类型和影响后果。

对于总承包的建设项目，选择不同支付方式对业主和承包商风险的分担也有着明显的不同，见表 3[5].

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3、风险的评估

对风险进行识别和分类后，需要评估风险发生的可能性和可能带来的损失。风险发生概率的估计方法很多，可以利用已有的数据资料构造概率模型，进行统计分析；可以请专家依据经验评估；可以研究概率发生的周期规律，设置先行指标进行推断。目前国际上比较常用 的 方 法 是 蒙 特 卡 罗 （ MonteCarlo）模拟法。应用这种方法对土耳其的一个总承包项目进行了进度和成本的风险分析，实证了这种方法的有效性。

风险大小的排序和相互作用后的综合影响判断常用的方法有： PERT法、层次分析法（AHP）、综合评价法、模糊综合评价法等。

4、风险的防范和控制

风险的防范和控制涉及到这样几个问题：风险怎样在业主和承包商中间进行合理的分配；怎样尽可能的降低风险发生的概率和减小可能带来的损失；有那些风险防范和控制手段等。

4.1风险分配的方法

M. Osama Jannadia、Sadi Assaf、A. A. Bubshait、Allam Naji[6]曾就“项目参与方对合同解决争端的态度和观点”向11位业主、59位承包商和 23咨询机构做过调查。调查显示大多数人肯定了5 种解决争端的合同管理方法：公平的分配合同风险、起草争议解决条款、组建专门机构、中立的仲裁机构的支持和招投标仲裁机构的支持。公平的分配合同风险位于首位，也说明了项目的参与各方对这个问题的关注程度。实际上，每一个合同都有风险分配的问题，但并不是所有的合同风险平均的分配，风险的分配与权利的分配是相关联的。如果业主乐意和承包商之间有一个清楚的风险分配，这样的分配既有利于减小合同风险又可以提高企业业绩。合理的风险分配对降低一些特殊工程的交易成本来说也很有效。然而调查显示，74%左右的合同由业主起草。业主为了尽可能多地避免承担风险的目的，必然会分配尽可能多的风险给承包商。

4.2风险分配的原则

设计—施工总承包风险分配应遵循以下原则：

（1）责、权、利的平衡。风险应和收益并存。承担风险的一方，应可以得到风险不发生带来的收益。如在总承包合同中因为承包商必须要承担对分包商的组织风险，则如果承包商管理能力较强，组织工作较好，则它应得到较高管理费的收益。

（2）风险分配给容易控制的一方。从项目全寿命周期的角度来看，风险分配给容易控制的一方，一方面，控制方可以通过有效控制风险得到相应收益，另一方面，可以降低项目的全寿命周期费用，是比较合理的。

（3）对于难以预计的风险，应由业主承担。对于总承包项目，承包商承担的风险相比其他合同体系是最大的。如果还要承担难以预计的风险，会迫使其大幅度的提高造价，而且会打击其工作积极性

（4）应符合工程惯例。一方面，惯例是大家公认的处理方法，较公平合理。另一方面，大家对惯例比较熟悉，产生分歧可以较快解决。

4.3风险转移的方式

在西方发达国家和地区，风险转移是工程风险管理的采用最多的措施。风险转移的方式各种各样主要有：工程保险、工程担保、联合投标、工程分包。风险转移将风险转移给第三方，但并不能完全消除风险。而且将风险转移给他人，也并不意味着他人一定会因此受到损失。在某些条件下，反而可以实现双赢或多赢。

5 、减少设计— 施工总承包风险的设想和建议

5.1业主和承包商相互信任，实现双赢或多赢

无论是风险的分配还是纠纷的解决，相互信任都是重要基础。国外一项研究表明：信任程度的高低直接决定了索赔条款的使用，而索赔条款的使用是增加工程成本的一个重要方面。表4 为在低信任和高信任的关系下索赔条款的风险使用的调研表（5分制）[7].

5.2建立理想状态下风险评估方法

项目风险具有客观性和必然性的特点，对于某些风险，如地震、台风等风险是不可避免的。但在这些风险发生时所附带的人为风险，却是可以避免的。比如，在自然风险发生时，承包商消极的进行抢救，都会给项目带来较大的损失。笔者认为，主要原因是由于对该风险带来的损失难以有效评估，哪些是必然风险，哪些是人为风险难以分清。如果能找到一个理想的状态，在这个状态下业主和承包商是相互信任的，目标是统一的，两者的共同的愿望都是尽量的降低风险，则可以计算出项目的最低风险。在最低风险的基础上，分析造成风险增加的因素，并且对这些因素形成的责任明确化，则可以清晰的进行风险分配，最低限度的减少了人为风险。

5.3完善总承包的配套政策和法规体系

我国对推行工程项目总承包还处于探索阶段，相关的配套政策和法规系统尚未建立和完善。这实际上也给业主和承包商带来了很多潜在的风险。比如，纠纷不能得到有效解决、合同文件不完整等，都会给项目实施带来风险。

参考文献：

[1] Mark K， Victor S. Comparison of U.S. Project Delivery Systems. ASCE—Journal of Construction Engineering and Management. 1998，124：435－440.

[2] 孙继德。 项目总承包模式[J]. 土木工程学报，2003，36（9）：51－54.

[3] 王卓甫。 工程项目风险管理[M]. 北京：中国水利出版社，2003－02.

[4] Casey， J. J. Identification and Nature of Risks in Construction Projects： A Contractor's Perspective. Proceedings of ASCE Construction Risks and Liability

Sharing Conference. Arizona. 1979：17－23.

[5] Ahmet ？ztao， ？nder ？kmen. Risk analysis in fixed-price design-build construction projects. Building and Environment.2004，39： 229－237.