金融工程专业汇总十篇
时间：2022-04-03 15:04:53
序论：好文章的创作是一个不断探索和完善的过程，我们为您推荐十篇金融工程专业范例，希望它们能助您一臂之力，提升您的阅读品质，带来更深刻的阅读感受。
篇（1）
中图分类号：G642 文献标志码：A文章编号：1673－291X（2011）08－0272－02
课程是教学之本，课程建设是高等学校十分重要而又基本的教学建设，它直接关系到教学质量和人才培养，因此应该受到学校和教师的重视。商科院校应发挥自己的优势，培养出与综合性大学相比具有商科院校特色和相对优势的金融工程人才。为此，商科院校金融工程专业的课程设置应结合商科院校的学科特色，设计适合商科院校金融工程专业课程设置的课程体系。
一、美国大学金融工程专业的课程设置
由于课程设置是学科建设的重要组成部分，所以了解国外名校金融工程课程设置，并结合我国的实际情况加以比较和借鉴，是摆在我国金融工程教育界的一个重要课题。美国作为金融工程学科的发源地，其金融工程学的研究水平在世界首屈一指，而其金融工程专业的教育水准也是世界上公认第一。美国大学的金融工程专业主要放在硕士层面进行培养，并且主要设置在工程学院、数学院或商学院。美国金融工程专业排名前20的学校，只有排名第一的加州大学Berkeley分校把金融工程专业设置在Hass商学院，并且Hass商学院是美国唯一一个在商学院主持下提供的金融工程学位计划的学院。而Hass商学院授予毕业生的金融工程文学硕士学位（Master’s in Financial Engineering）与普林斯顿大学工程与应用科学学院授予的金融工程硕士学位（Master of Engineering in Financial En-gineering）和芝加哥大学授予的数理金融科学硕士学位（Master of Science in Financial Mathematics）相比，文学硕士的培养模式更偏重于实际的运用，对理论的要求偏低，属于职业导向型教学模式。Hass商学院金融工程硕士课程设置比如公司金融、金融机构讨论、金融创新成败案例、应用金融设计等课程均为较实用的课程，而这些实用类课程的设置将会使其培养的学生更易适应将来的工作。也许学生并没有掌握数学或者统计学的高深课程，但是由于学校的课程强调了如金融机构讨论、公司金融、资本与货币市场、动态资产管理等职业导向型课程，并且强调了案例教学，所以学生毕业后还是可以较好地适应在金融机构的相关工作。
美国Hass商学院对案例教学的课程设置非常重视，因为案例教学有助于巩固和提高学生基础理论知识，拓宽学生的视野，培养学生的动手能力、实践能力和应用能力。不仅如此，案例教学对于培养对金融工程至关重要的“创造性”的思维，也是非常有用的。而案例教学这一点在国内的金融工程教育别薄弱，这可能和我国金融工程实际应用乃至整个金融业的发展滞后有关。但随着金融创新的发展，金融工程在我国的实际运用将大大增加，这为我们发展金融工程案例教学提供了很好的条件，所以高校应该根据我国的金融工程实际运用的发展状况随时更新和完善案例，增加案例教学课程的比重，使学生能更好地通过案例教学来提高其对金融工程技术的实际运用能力。
我国金融工程学科建设开展较晚，无论从学生素质还是师资状况来看想迅速在理论研究上获得突破都是非常困难的，所以我们应该学习美国商学院的金融工程专业培养方法，强调职业导向型教学，侧重于培养学生在工作中的实际运用能力，而课程设置侧重于实际运用，开设比如货币银行学、国际金融、公司财务、投资学、金融经济学、金融风险管理等课程。而对于我国目前银行业仍然是金融体系主体这一国情，开设商业银行经营管理、商业信贷管理、投资银行管理等相关课程，另外还应辅之以保险、税收、金融法等方面的知识，让学生更多地了解我国目前金融市场的现实状况，这样所培养的学生在目前我国的金融市场还是比较有竞争力的。
二、商科院校金融工程专业课程设置应遵循的原则
由于商科院校通常具有非常浓厚的商科学术氛围和商学院氛围，因此商科院校金融工程本科专业课程设置可参照加州大学Berkeley分校Haas商学院MFE项目的课程设置，应侧重金融工程的应用性，注重学生金融工程方案的实施与管理能力的培养。
1.突出课程设置的应用性原则
从金融工程的内涵来看，其理论基础在于经济学和金融学，因此金融工程本科专业的课程设置应包含经济学和金融学基本原理的理论课程，并且由于金融工程具有工程化、应用性特点，我们在开设经济学和金融学基本原理的理论课程并不是单纯为了理论传授或学术研究目的，而是服务于金融工程的应用性，因此课程设置应更加突出在实践上的应用性。也就是说，其课程设置要把培养学生的实践操作能力放在首位。
2.培养学生创新精神原则
技术创新问题是工程教育界研究和讨论的“永恒课题”。创新是高等工程人才的培养目标，是体现一个国家在世界上的竞争力的关键。金融创新是金融工程的灵魂，它包括各种创新型金融产品的设计、开发与实施，以及解决金融问题的各种创造性方案的配制。培养具有创新意识的金融工程人才，是金融工程专业重要使命。为此，在课程设置方面，学校应重视学生的个性及创造性的培养，重视学生的个性化选择，以使学生能够在自身兴趣的基础上，构建自身的知识结构，提高创造性和创新能力。虽然金融工程是以数理模型为工具的，但不能把它单纯地看成是数学游戏，学校可以开设培养创新素质和能力的课程，减少课内时相应增加课外时；还可以让学生组成学习小组，共同讨论、设计和开发新的金融产品，让学生能自由自主地、创造性地学习和发展，并针对不同学生的学习程度和兴趣，设置提高类课程。
3.“博”与“专”相结合原则
由于金融工程具有交叉性学科特点，其所涉猎的范围极为广泛，包含了经济学、金融学、数学、工程学、管理学和计算机科学等多学科的最新理论。因此，在进行课程设置时，应包括其所涉及的所有学科。但是由于金融工程涉及面太广，我们要想在四年本科阶段对其所涉学科进行全面深入的学习是不现实的。因此，还应结合商科院校的学科特色，有选择地开设课程，即侧重某一个培养目标，从而体现“专”的特性。比如，可多开设一些学生金融工程方案的实施与管理能力培养的课程。
三、商科院校金融工程专业课程体系的设置
1.课程设置的基本框架
根据当前已有的教学实践和上述课程设置原则，笔者认为，商科院校金融工程专业课程设置应该包括以下四个模块的课程：一是理论基础模块，该模块的课程主要是系统地向学生介绍宏观经济学、微观经济学、计量经济学、货币银行学、国际金融的基本思想和基本理论；二是专业模块，该模块课程的内容应包含金融工程原理、金融市场分析、金融风险管理、证券投资分析等方面的内容；三是计算机模块，该模块的课程主要是向学生介绍计算机应用，信息处理、技术管理等方面的知识；四是数学与统计模块，该模块的课程主要包括线性代数、概率论与数理统计等方面的知识。
2.课程设置方案
由上述课程设置基本框架，我们提出了以下商科院校金融工程专业本科课程设置方案，（见表1）该课程设置方案充分体现了前面所述的三个原则：突出应用性原则、培养学生创新精神原则和博与专相结合原则，并突出了商科院校的学科特色以及金融工程专业的学科特色和独立性，为商科院校培养具有一定特色的金融工程人才奠定了基础。
参考文献：
[1] 李平，程鹏.工科院校“金融工程”专业研究生课程体系研究[J].北京航空航天大学学报：社会科学版，2007，（3）：74-76.
篇（2）
1.金融工程专业简介
金融工程专业兴起于20世纪80年代，该专业将数学、计算机以及工程类思想和方法应用于金融领域，形成了一门应用性很强的学科。金融工程专业的知识覆盖面广，而且对学生计算机编程等能力要求比较高，所学习的课程主要一般包括：高等数学、计算机编程、证券衍生物定价、风险定价、金融模型、金融信息分析和一些高级的金融理论等。金融工程专业的目标是培养具有相当强的计算机和数学素质，同时具有管理和商务技巧的专业人士，使他们可以在跨国公司、金融机构、投资银行、商业银行、对冲基金、保险公司、公司财务部门等，从事证券金融衍生产品估价，投资组合管理，风险管理和市场预测金融财务管理、金融分析和策划等领域工作，造就一批高素质复合型现代金融人才。
金融工程专业自兴起以来，就吸引了许多立志投身金融业的申请者。自20世纪90年代引入中国，国内很多学校开设了金融工程专业课程，但仍不能满足申请者的需求。开设金融工程的院校主要为一些深厚财经类背景的学校以及一些工程类的学校，如西南财经大学、厦门大学、清华大学等学校，这些学校的特征体现为金融学理论方面的雄厚师资或者工科背景比较深厚。
2.金融工程实验教学的必要性分析
金融工程学作为研究金融创新与金融管理领域问题的新兴学科，融合了金融学、工程学、数学、计算机科学的最新理论成果，在20世纪90年代西方国家新一轮的“金融革命”中金融工程已展现出巨大的发展前景。
金融工程学已成为现代金融科学的制高点。金融工程专业的设立，是我国金融科学迈向现代化金融科学的重要一步，对于加强金融学科改革与建设、改善学科结构、提高学科整体实力的具有重要意义，同时也是实现金融理论研究定量化、工程化、应用化、产业化的目标和建立起我国真正意义上的现代金融科学的必要途径[1]。
从近年来获得诺贝尔经济学奖的成果可以看到，数理定量分析已成为经济学、金融学研究必不可少的工具。金融工程学科的设立也将有力的改变国内传统的以定性为主的金融学科的研究方式。金融工程的核心基础理论包括估价理论、资产选择理论、资产定价均衡理论、期权定价理论、套期保值理论、有效市场的均衡理论、汇率与利率理论等，这些理论的应用都借助于数理方法和工程技术，且要进行模拟实验才能将理论知识进行应用，从而使得培养高素质的金融工程人才，就是培养具有动手操作和解决实际问题的能力的高端人才[1]。
3.金融工程实验教学现状分析
目前，国内已有40余所高校设立了金融工程专业，开设金融工程课程教学的高校有60多所。在这些高校中，相当一批高校的金融管理与金融工程实验室在全国具有很高的知名度：清华大学经济管理学院与中信证券股份有限公司联合建立的“中信清华金融工程实验室”、中国人民大学财政金融学院的金融管理与金融工程实验室、厦门大学金融学院与世华公司共建的“金融模拟实验室”、中国科学技术大学管理学院金融工程实验室等。这些实验室在国内金融工程研究领域中处在前沿水平，对推进教学与科研起到了重要的作用[2]。
但从总体上讲，我国金融学科水平尚处于由描述、定性阶段向定量分析阶段转变的时期，同国际上金融科学的发展水平尚有差距。我国金融理论研究长期以来停留在传统经济学内容和金融政策研究上，金融教学主干课程的内容基本上是宏观经济学与国际经济学的一部分，相应的课程的设置与国际脱轨。从而造成了金融教学基本以描述与定性方式为主的特征，缺乏应有的数理分析和定量分析内容，忽视了数学科学、工程技术、科学与金融实践的结合运用，不能够适应现阶段我国金融业发展对高端应用研究人才培养的需要[3]。
从实践角度看，国内金融工程的应用主要有两个领域：风险控制和量化投资。风险控制多应用于保险业务和商业银行业务中；量化投资主要应用在证券投资业务和投资银行业务中，集中体现在量化投资方法的应用上。国内金融工程研究的瓶颈在于与实际市场的结合，中国的证券市场是一个不成熟的市场，具有很强的投机性，金融理论中关于市场的假设难以成立，而且金融工程理论具有较强的专业性，即使是证券从业人员，如果没有经过系统化学习，也无法理解其中的逻辑。这种知识上的隔阂导致反馈的缺失比较美欧成熟市场而言，国内金融工程领域的研究才刚刚起步。
理论教学同实践教学相结合是国际国内的金融工程学科发展的趋势。在完善理论教学，了解最新学科的前沿发展的同时，要培养学生的动手能力和解决实际问题能力，金融工程已逐渐作为一种富含创新的思想方法，渗透到金融、经济乃至社会生活中。金融工程人才的培养应该以应用型教育为主，为企业提供能解决实际问题的高端专业人才。
4.金融工程实验教学体系设计
本专业实践教学体系整体规划可以如下概述：强化三个理论知识板块的学习、做好四个资源保障以及培养三个主要能力。
篇（3）
摘要： 实践教学是培养高素质创新型人才的重要环节，金融工程专业的特色要求更加重视和强化实践教学。本文主要通过构建相对完整的金融工程专业实践教学体系，以期达到不断提高江苏科技大学金融工程专业学生实践能力和创新精神的预期目标。
关键词 ： 金融工程；实践教学；课程体系
中图分类号：G642.0 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2015）03-0243-02
基金项目：江苏科技大学2013年教学改革研究立项课题《我校金融工程专业实验教学模式创新、改革研究与实践》的阶段性成果之一。
作者简介：卜亚（1972-），男，江苏涟水人，金融学博士，江苏科技大学经济管理学院副教授，长期从事金融学等方面的教学研究。
1 金融工程专业加强实践教学的重要性
1.1 实践教学是培养高素质创新型人才的重要环节 实践教学是指在整个教学过程中，学生在教师的组织和指导下参加一定的社会实践活动，把理论知识运用于实践的教学环节，它是巩固理论知识和加深对理论认识的有效途径，是培养具有创新意识的高素质人才的重要环节，是培养学生掌握科学方法和提高动手能力的重要平台。
1.2 金融工程专业的特色要求强化实践教学 金融工程是以金融创新为核心，综合运用现代金融理论、工具、技术与方法，创造性地解决金融问题的一门新兴学科，具有较强的应用性与技术性，这些特点决定了金融工程专业实践教学的重要性。通过强化和突出金融工程专业的实践性教学环节，有助于培养综合素养发展水平高，具有较强实践能力和创新精神的应用型金融工程人才。
2 金融工程专业实践教学体系的构建
金融工程专业实践教学体系主要包括校内实验课程、校内第二课堂、校外实践基地以及实践型教学师资队伍建设等方面。
2.1 校内实验课程 实验课程指教学形式中包含有实验教学环节的课程，就是在学生学习一些理论课程的同时，结合相关实验操作，能够让学生更好地掌握基本理论。根据我校“强化实践，注重创新”的基本原则以及“突出实验实践教学环节”的具体要求，我们考虑设置了以下金融工程专业实验课程教学体系，以更好地培养和提高我校金融工程专业学生的实践能力和创新精神，具体见表1所示。
2.2 校内第二课堂 第二课堂是相对于第一课堂而言的。第一课堂是依据教学计划和教学大纲，在规定的教学时间里进行的课堂教学活动；而第二课堂是指在第一课堂之外，在学校的统一管理下，在教师的指导下开展的一切与学生教育有关的活动。第二课堂活动不仅可以使学生开阔视野，丰富知识，增长智慧，激发学习兴趣，而且有助于学生巩固课内所学知识，培养学生的创新精神与实践能力。
结合金融工程专业的学科特点，第二课堂可以积极鼓励学生参加各类大赛，以各类大赛带动和促进实践教学，具体见表2所示。
此外，还可邀请业内权威人士举办经济金融热点问题讲座，如当前金融危机与金融工程等；强化学生考证要求，如证券从业资格证、银行从业资格证以及会计从业资格证书等；针对当前股市、汇市热点话题组织学生沙龙，邀请金融投资专业人才对学生的投资方法进行点评；鼓励学生参加学校的各类学生社团，如金融投资协会、辩论协会等。
2.3 校外实践基地 校外实践基地是应用型本科教育实践教学体系的物质保证，它的建设是实践教学体系的重要组成部分。通过建设大学生校外实践基地，有利于改革人才培养模式，提升学生的创新精神、实践能力、社会责任感和就业能力。
金融工程专业的校外实践基地应该由高校和各大金融机构（商业银行、保险公司以及证券公司等）以及会计师事务所等单位共同建设，共同制定校外实践教育的教学目标和培养方案，共同建设校外实践教育的课程体系和教学内容，共同组织实施校外实践教育的培养过程，共同评价校外实践教育的培养质量。
2.4 实践型教学师资队伍建设 金融工程专业实践教学体系的建设需要教师的紧密配合和积极参与，一支富有实践经验的教学师资队伍，是开展金融工程实践教学的基本条件。实践教学指导教师必须具有一定的金融机构实践经验，为加强实践教学指导教师的队伍建设，可以考虑和重视吸收来自金融实践领域的专业人员承担或辅助实验课程教学。同时，教师也须加强同金融机构实际工作部门的接触，加深对金融机构业务流程的直观认识，促进金融理论和实践的有效融合，从而构建一种教育教学能力和工作经验兼备的“双师型”的师资结构——同时具备教师资格和职业资格。此外，可以也以采取和金融机构共建“金融研究中心的”方式，双方联合对某些金融问题进行研究，这一方面帮助金融机构解决实际运营中的问题，另一方面也提高了教师的实践教学水平。
3 结论
“突出实验实践教学环节”是江苏科技大学《2013级金融工程专业培养方案》培养应用型金融工程人才的重要环节，本文从校内实验课程、校内第二课堂、校外实践基地以及实践型教学师资队伍建设等方面构建了相对完整的金融工程专业实践教学体系，以期达到不断提高我校金融工程专业学生实践能力和创新精神的预期目标。
参考文献：
[1]邓鸣茂.金融工程专业实验教学体系的创新与思考[J].中国证券期货，2012（2）：184-185.
篇（4）
中图分类号：G642.0 文献标志码：A文章编号：1673-291X（2011）22-0268-02
引言
20世纪70年代以来，随着牙买加浮动体系对布雷顿森林体系的取代，全球贸易和金融活动面临着日益加剧的汇率风险敞口，与此同时，国际大宗商品的价格风险和离岸金融市场规模的扩大，使得实体经济和金融体系内生需要借助金融衍生产品实现风险管理。这为金融工程技术的推广应用提供了现实背景。
一、中国金融工程学科发展的现状
金融工程的本质是将工程思维引入金融领域，融合数学建模、数值计算、网络图解、仿真模拟等工程技术方法来设计、开发各种结构性的金融产品，其中涉及金融产品的设计与定价、金融产品的交易与营销以及金融风险管理等。
中国金融工程领域的教育始于2002 年，目前国内已有近40余所高校开设了金融工程本科专业。从现实中看，高校间在金融工程专业课程设置方面差异较大，缺乏标准的人才培养模式以及课程设置的随意性，影响到人才的培养质量。一些高校课程设置过于强调高深理论和数理工具，而另一些高校则对数理基础和金融工程技术缺乏重视。一方面，由于中国金融理论研究长期以来停留在传统内容和简单的政策研究上，忽视了数学科学工程技术科学与金融实践的结合运用，理论与实践脱离的教学理念无法满足金融业发展对人才培养的要求。另一方面，从现实层面来看，国内金融市场的深度和广度都有待进一步延伸，金融工程技术得以应用舞台从制度到产品都面临着刚性约束。例如，仅以做空机制来讲，国内现有的金融环境不仅缺乏相应的产品，即使是现有的金融衍生工具如股指期货还是融资融券，离普通投资者的距离仍遥远。基于上述原因，如何把握好金融工程这门新生学科的特点，并组织好我们的课堂教学，需要认真研究和思考，也有必要借鉴他山之石。
二、美国金融工程人才培养模式
作为金融工程技术的发源国，美国金融工程的专业主要设置于硕士阶段，强调金融学与数学的结合。其对金融工程人才的培养目标是具有经济学理论、金融理论、金融数学、金融工程和金融管理知识，掌握开发、设计、运用创新性金融工具和手段解决金融实务问题的能力。需要开设一系列辅助课程，比如侧重于微观金融领域的金融市场学、证券投资学、公司金融学和衍生金融工具研究等；侧重于数理金融学领域的时间序列分析、期权定价的数学分析、随机过程和积分等课程。不难看出，所有这些课程的设置，都是为学生毕业后能够胜任在银行、保险、证券、信托等金融部门从事金融业务性、技术性以及管理性工作；或者胜任在企业从事财务、理财、风险管理工作；或者胜任在教育、科研部门从事教学、科研工作等为目标的。由于金融工程学科的复合性和交叉性，美国的金融工程专业在具体的人才培养环节上又演化出三个不同的方向。
1.将金融工程专业的培养环节设置在工程学院。代表学校有哥伦比亚大学和普林斯顿大学。其目的是希望培养学生成为金融工程师，课程设置强调数学建模思想，如随机过程模型、金融工程最优化模型、蒙特卡洛方法、期限结构模型等。
2.将金融工程专业的培养环节设置在数学或统计学院。代表学校有芝加哥大学、斯坦福大学和康乃尔大学等。希望把学生培养成为合格的数理金融理论型人才，课程设置强调相关的数学基础理论课程，比如随机积分、偏微分方程、连续随机过程等，为进一步研究开展奠定良好基础。
3.将金融工程专业的培养环节设置在金融学院。代表性学校如加州大学Berkeley 分校的Hass 商学院。其目的是希望把学生培养成为实用型人才，课程设置强调了如金融机构讨论、公司金融、资本与货币市场、动态资产管理等职业导向型课程和案例教学，为学生毕业后较好地适应金融机构的相关工作奠定了基础。
三、对金融工程人才培养目标的理解
金融工程专业是在现实经济和金融领域对风险管理、对冲、套利等需求基础上应运而生的，技术的符合性和交叉性是其的学科特征。因此，金融工程毕业生应该能够综合运用数理金融方法、现代系统工程理论和方法来解决现实问题，这里面涉及到决策科学、现代数理和信息技术方法等并通过模型化、定量化、创新化来满足客户和市场两个层面的需求。在面对客户层面的需求上，要能够对客户所面临的金融收益和风险进行评估、取舍、分解和重组，最后将经过重新调整和搭配过的风险收益契约化、规范化、产品化 产品类型包括具体的金融工具、方案、手段等等；在金融市场层面的需求上，需要不断创新和发展新的金融产品、工具和金融手段、方法与方案。
当然，随着金融工程理论与实践的不断拓展，理论界和实务界也注意到了这样一个问题：即一个金融工程人才要掌握所有涉及金融工程过程的知识，无疑是具有很大的难度的。这正是美国金融工程教育分化为三个不同层面的原因所在。从现实角度来看，在掌握了一些金融工程基本知识和原理以及技术方法等共性知识基础上，每一个金融工程人才在其能力与知识上都应有所侧重，这使得成为一个有特色的、有一定专门技术的金融工程人才成为可能。在金融工程的实际运用中，并不是一个金融人才包揽所有的工作，更多的是由各种金融工程人才所组成的一个金融工程小组来共同完成的，组成的成员各有特点与专长，如有长于金融理论、熟悉金融运行机制与金融业务的专家，有长于数理技术、定量分析的专家，有熟悉税收与会计知识和业务的专家，有善于进行风险管理的专家等等。在解决金融问题的实际过程中，每个成员各自发挥自己的长处，相互配合共同完成一项金融工程的工作。金融工程人才的特色不仅是一种客观需要，而且使金融工程人才的培养模式更具现实性和可操作性，使不同学校可根据自己学校的特点和优势设计出自己所特有的培养模式，培养出某一方面具有特长的金融工程人才。
四、金融工程教学模块优化
金融工程复合型、交叉性、实践性的学科特点，决定了我们在实施教学中应该涵盖如下几个模块。
1.金融理论基础模块。金融问题是金融工程研究的直接对象，因此，金融工程应遵循基本的金融理论，这是学习的基石。这包括一定的现代金融理论，如货币银行学、国际金融学、公司财务学、投资学、金融经济学、金融风险管理等课程，并辅之以保险、税收、金融法等方面的知识。
2.数学理论模块。我们知道，掌握比较全面的数学和统计学的技能已经成为培养各类金融工程人才的必需。为此，在该模块中应涉及到数理统计、概率论、运筹学、应用随机过程、金融时间序列、微分方程等课程，并包括随机分析、决策分析、经济数学模型等更多的供学生选修的课程。需要注意的是，上述课程在实施教学中应充分结合金融工程的需要，注重用数学方法解决金融领域的需求。金融工程学注重运用决策科学、系统理论、信息处理和智能技术等当代前沿的科学技术方法进行实证分析，并在微分方程、运筹学、模糊数学、随机过程等理论的支撑下建立仿真模型，完成对金融活动的定量研究。近年来，一些自然科学的前沿理论和工程技术，如遗传算法、混沌理论、小波理论等复杂系统理论已开始被金融工程技术吸收并得以应用。
3.实验模块。在研究实际的金融运行规律中，运用计算机及软件对金融数据进行分析是金融工程技术的核心，这需要培养学生金融计算、数学建模及数据分析能力。目前，在国内开设金融工程专业的高校中，一些金融工程实验室已初具规模，如清华大学经济管理学院与中信集团合建的中信清华金融工程实验室、中国人民大学财政金融学院的金融管理与金融工程实验室、厦门大学金融学院与世华公司共建的金融模拟实验室、中国科学技术大学理学院金融工程实验室、武汉大学金融系的金融工程实验室等。我们知道，从金融工程学科的国际发展来看，注重理论教学与实验教学的结合，培养学生解决实际问题的能力是金融工程人才培养的本质。因此，在实验模块中设置数值计算、经济数学模型、简单程序设计、数据分析软件应用等课程，来培养学生从复杂金融环境中提取关键因素并设计解决方案的基本素质，以及具备通过数值计算对金融问题进行数据分析和检验解决问题的能力。
4.金融工程技术模块。工程化的思想要求金融工程技术必须熟悉“积木式”的金融产品，了解每种金融工具（原生和衍生）的风险和收益特征，以及相应的触发条件。因此，开设如衍生金融工具、金融工程案例及应用、金融风险管理、金融产品设计与开发等课程也是很重要的。据此，学生可以更好的了解金融工程的核心以及运用相关金融工具和策略解决金融问题的思想。以衍生金融工具为例，衍生金融产品是运用金融工程技术搭建结构性金融组合的重要“积木”，从而，对衍生产品的设计定价构成金融工程技术的核心。如Forwards、Future、Swaps、Options等，包括一些OTC衍生产品，如远期利率协议，奇异期权信用衍生产品互换结构化产品等，虽然其结构越来越复杂，其定价和应用也越来越复杂，但都可以运用无套利定价法、复制技术、相对定价法等完成产品定价。因此，本模块在使得学生熟悉具体金融衍生品的基础上，侧重于掌握无套利原理、风险中性定价原理、积木分析法等核心的金融工程技术，并通过案例使得学生掌握其在金融衍生产品设计定价中的运用，来达到运用金融衍生品实现套期保值、套利、金融创新等不同的目的。
参考文献：
[1]唐箐箐，谭春枝.美国金融工程课程设置比较及其启示[J].高教论坛，2009，(1)：53-56.
篇（5）
暨南大学金融学即金融工程方向培养学生具有良好的道德情操、人文素养和较强的创新精神，具有国际视野和再学习能力，掌握经济学、金融学、金融工程等方面的基础理论和知识，具备扎实的数理分析和统计分析能力。
该学校专业培养具有良好的道德情操、人文素养和较强的创新精神，具有国际视野和再学习能力，掌握经济学、金融学、金融工程等方面的基础理论和知识，具备扎实的数理分析和统计分析能力，能在国内外金融企业从事金融产品和金融工具的设计与开发、金融风险管理、公司金融业务经营与管理等工作的复合型人才。需要学习微观经济学、宏观经济学、运筹学、金融学、金融工程、财政学、金融市场学、计量经济学、应用统计学、概率论、博弈论、公司金融、证券投资学、国际金融、商业银行管理、风险投资、投资基金等，该学校专业具有很好的市场前景。
（来源：文章屋网 ）
篇（6）
1.引言
中国的金融市场正在逐步开放，利率、汇率市场化进程不断推进，金融产品也在不断创新，金融产品的设计、定价和风险控制是决定我国金融市场发展前景的两个关键因素。2008年民生银行开始筹备成立金融工程实验室和市场研究中心，其主要作用包括：“开发先进的风险分析模型，建立满足业务需要、分析水平较高的市场风险管理体系，通过积累对风险分析系统运用的实际经验，逐步自主开发市场风险分析模型；掌握对固定收益类、外汇类、信用类以及商品类等金融产品定价的成熟方法和实际操作经验，并与国内市场的实际情况相结合，物为我用；针对人民币市场的特殊情况，建立符合现状的、能够指导实践的人民币金融产品的定价模型，初步形成独立的内部定价机制。”然而金融资产定价和风险管理正是金融工程专业所讨论的两个核心内容。
2.金融工程专业实验教学的意义
作为金融工程技术的发源国，美国金融工程的专业主要设置于硕士阶段，强调金融学与数学的结合。其对金融工程人才的培养目标是具有经济学理论、金融理论、金融数学、金融工程和金融管理知识，掌握开发、设计、运用创新性金融工具和手段解决金融实务问题的能力。然而，金融工程专业的理工味道非常浓厚，美国的金融工程专业在具体的人才培养环节上演化出三个不同的方向：（1）将金融工程专业的培养环节设置在工程学院。代表学校有哥伦比亚大学和普林斯顿大学，主要培养学生成为金融工程师，课程设置强调数学建模思想，如随机过程模型、金融工程最优化模型、蒙特卡洛方法、期限结构模型等。（2）将金融工程专业的培养环节设置在数学或统计学院。代表学校有芝加哥大学、斯坦福大学和康乃尔大学等。主要把学生培养成为合格的数理金融理论型人才，课程设置强调相关的数学基础理论课程，比如随机积分、偏微分方程、连续随机过程等，为进一步研究开展奠定良好基础。（3）将金融工程专业的培养环节设置在金融学院或商学院。代表性学校如加州大学Berkeley分校的Hass商学院。主要把学生培养成为实用型人才，课程设置强调了如金融机构讨论、公司金融、资本与货币市场、动态资产管理等职业导向型课程和案例教学，为学生毕业后较好地适应金融机构的相关工作奠定了基础。
20世纪90年代中期，金融工程被引进到我国，也演化出两个方向：（1）金融数学系，代表性的学校北京大学的金融数学系、南开大学应用数学专业下的金融数学和金融工程方向、山东大学的金融数学专业等，主要培养既具备金融基本知识又受到良好数学训练的新型复合型金融人才。（2）金融工程专业，主要设在金融学院，代表性的学校主要是国内的财经类高校及其他综合类院校的金融学院，采用的教材主要是以美国注册金融分析师的考试教材，要求学生掌握金融衍生产品的概念以及简单产品的定价。
培养高素质的金融工程人才，除了要培养扎实的理论功底，同时也要注重培养学生动手操作和解决实际问题的能力。从近年来获得诺贝尔经济学奖的成果可以看到，数理定量分析已成为经济学、金融学研究必不可少的工具，所以学习金融工程必须要有数理基础。训练学生在注重定性研究分析经济金融现象本质的同时，加强定量研究。金融工程的核心基础理论包括估价理论、资产选择理论、资产定价均衡理论、期权定价理论、套期保值理论、有效市场的均衡理论、汇率与利率理论等，这些理论的应用只有借助于数理方法和工程技术的支持，才能转化为现实的操作工具。一定要进行模拟实验才能将理论知识进行应用，从而转化为动手操作和解决实际问题的能力。
3.国内金融工程专业实验教学的现状与观点
目前在开设金融工程专业的高校中，相当一批高校的金融管理与金融工程实验室在全国具有一定的影响力，对推进相关教学与科研起到了重要的作用，如清华大学经济管理学院与中信证券股份有限公司联合建立的“中信清华金融工程实验室”，中国人民大学财政金融学院的金融管理与金融工程实验室，厦门大学金融学院与世华公司共建的“金融模拟实验室”，中国科学技术大学管理学院金融工程实验室，武汉大学金融系的金融工程实验室（上接第184页）等。由于这些高校金融工程专业实验室在风险预测、建模、蒙特卡罗仿真分析及决策优化中应用了分析软件等工具，使得该学科在金融工程教学和研究领域在全国一直保持领先的地位。
国内一些老师对金融工程专业的实验教学提出了一些相对比较好的建议，如安徽财经大学的何启志老师强调了金融工程专业实践教学的重要意义，却没有提出具体的课程设置和模块。中南财经政法大学的刘向华老师提出了在金融工程专业实验教学中应该坚持实验教学与理论教学相结合、实验教学与实践教学相结合，使学生掌握金融基本理论、数理方法、相关软件三个模块，培养学生在金融衍生产品设计、金融数据处理、金融建模、金融风险管理四个方向的动手能力。刘向华老师的观点我非常同意，但是没有提出具体的实验教学的课程设置。天津财经大学的张元萍老师提出了整个金融工程实验教学的架构体系，但是她的课程设置与整个金融学的其他专业没有差异，不能够体现金融工程专业的特殊性。安徽财经大学文忠桥老师提出了金融工程专业的实验可以分为课程实验，专业必修实验课与专业选修实验课，他的想法和观点具有创新性，但是没有给出具体的运行方案。我参考了国外一些高校金融工程专业的实验课程，结合以上几位老师的想法与5年实验教学的经验，构思了金融工程专业的实验教学体系。
4.金融工程专业实验教学体系设计
通过5年的实验教学经验，我认为金融工程专业的实验教学体系可以分为四类实验，其中包括课程实验、专题实验、项目实验、第二课堂实验。通过这四类实验可以让学生掌握金融基本理论、数理方法、相关软件三个模块，也能够培养学生在金融衍生产品设计、金融数据处理、金融建模、金融风险管理方面的动手能力。同时我认为金融工程专业应该在大一就应该学完高等数学、线性代数、概率论与数理统计、宏微观经济学、财务管理与货币银行学等课程。大二应该完成外汇业务、固定收益、证券投资分析、国际金融、金融工程、期权期货及其他衍生品定价等专业课程，大三开始学习计量经济学、风险管理、对冲基金等难度相对较高的课程，同时学习一些专题实验课程。大三下学期或者大四上学期开始一些项目实验，然后撰写毕业论文。
（1）课程实验
课程实验，顾名思义就是在学习一些理论课的同时，结合相关实验进行补充，让学生能够牢牢掌握基本理论。对于金融工程专业来说比如统计学、银行业务、外汇业务、证券投资分析、金融工程、固定收益、计量经济学等课程随着教学进度安排一定的实验课时，通过这些课程实验的教学，使学生在一定程度上加深对有关课程基础知识和基本原理的理解和掌握，并具备一定的实践操作能力，这些课程实验的具体安排如表1。
表1 课程实验的具体设计
理论课程 课程实验名称 专业素质与能力
统计学
计量经济学 SPSS在统计学中的应用
EVIEWS在计量经济学中的应用 掌握软件如何导入数据，通过软件掌握统计学理论与计量经济学方法，具体按照步骤操作
商业银行
国际结算 商业银行业务实训
国际结算业务实训 掌握银行业务（储蓄、对公、票据）等业务以及国际结算业务
金融学、证券投资分析、财务报表分析 证券交易模拟
证券市场行情分析
证券财务报表分析 掌握证券交易规则，证券投资的基本分析方法（技术分析与基本分析），如何获取财务信息与资讯信息，账务财务指标的运用
固定收益 访问中债网，查看债券信息 根据债券新息得出利率期限结构
外汇业务
金融工程 外汇交易
期货交易、权证交易 掌握外汇的报价、实盘交易与保证金交易规则
掌握期货与期权交易规则、定价与套利机制
（2）专题实验
专题实验，就是开一些专题软件应用课程，这些软件在投行、证券公司、期货公司运用相对较多，比如MATLAB在金融数量分析中的应用、EXCEL在金融模型分析中的应用、Stata在金融工程中的应用、SAS在金融数据处理中的应用，这些实验课程和理论课程一样，上一个学期。将这些课程的简介和方案列出来，要求每位学生根据自己的兴趣必须选择其中一门课程，每门课程2学分，共36课时，通过这些实验课程的教学使学生掌握这些软件的基础知识，以及这些软件在金融数据处理、CAPM模型、APT模型、期权定价模型、固定收益证券计算、利率期限结构模型、金融衍生产品计算、投资组合管理、风险控制、金融数据的可视化与数据获取等方面的应用。同时将这些课程的讲义和软件挂到实验室网站，方便一些同学自学。
（3）项目实验
项目实验，就是将这个实验作为一个项目，以小组为单位，进行模拟。通常项目实验一般放在大三下学期或者大四上学期进行。我个人认为目前金融工程专业可以开设两个项目试验：股指期货投资模拟与企业投资决策模拟。这种项目实验一般持续一个学期，4个学分，项目方案的具体设计非常重要。股指期货投资模拟，要求学生以小组为单位，将这些小组分为套期保值、投机、套利三类小组，初始资金相同，套期保值小组只做套保，投机小组只做投机、套利小组只做套利，分别设置交易费用。通常利用期货股票模拟平台，初始资金额度要足够大，同时限制仓位，避免在模拟期间由于爆仓出局。同时要求小组撰写交易记录、月度报告以及最后的投资总结报告。企业投资决策模拟，主要利用股票交易平台，投资股票，这个项目实验设计要求小组必须撰写投资报告，相当于学生小组管理一只股票型基金，需要撰写投资策略报告，宏观经济形势分析报告、行业分析报告、投资定价分析报告以及公司分析报告，同时需要设计投资控制报告，要求每个学生参与，防止小组同学搭便车，最后每位同学撰写投资总结报告。整个成绩按照模拟业绩、报告质量，控制报告填写加权给出综合成绩。项目实验的设置，主要是为了学生利用大学四年学到的知识进行应用，在走出社会之前，知道所学的知识该怎么应用。
（4）第二课堂实验
第二课堂也就是学生参与的与学习有关的活动。举个例子，上海某一财经院校每学年举办一次“金融论坛”与“金融案例分析大赛”，其中两次活动分在两个学期进行。“金融论坛”的主题包括金融产品设计：结构性理财产品设计、保险产品设计等等，通过设计金融产品，让学生了解这个产品的定价、投资者和发行方面临的风险和收益。“金融案例分析大赛”主要依托案例的形式，一般要求学生对案例进行分析，主要掌握投资选择，产品定价，以及面临的风险。为了与实践相结合，通常邀请证券公司、期货公司、银行保险等业内人士进行点评，防止学生产品设脱离实践。
本文结合金融工程专业的特点，构建金融工程专业实验教学体系包括课程实验、专题实验、项目实验、第二课堂实验。通过这四类实验可以让学生掌握金融基本理论、数理方法、相关软件三个模块，也能够培养学生在金融衍生产品设计、金融数据处理、金融建模、金融风险管理方面的动手能力。从目前国际国内的金融工程学科发展来看，理论教学必须与实验教学相结合，培养学生的动手能力和解决实际问题能力，并了解最新学科的前沿发展，为银行、券商、期货、保险等公司提供能解决实际问题的专业人才。
参考文献
[1]周立.论中国金融工程的发展条件与障碍[J].金融理论与实践,2001(8).
[2]危慧惠.建构主义模式在金融工程教学中的运用[J].金融教学与研究,2006(4).
[3]刘向华.关于金融工程专业实验教学的思考[J].金融教学与研究,2009(5).
[4]文忠桥,李阳.金融工程专业的实验教学体系研究[J].中国证券期货,2010(1).
篇（7）
一、课程体系改革核心：与行业标准相衔接
1.“与行业标准相衔接”的改革方向
随着金融产业的快速发展，金融行业对专业人才的职业能力提出了新的要求，然而高校教育与社会人才需求存在短暂脱节导致金融行业出现了巨大的人才需求缺口；随着社会职业教育的蓬勃发展，促使各院校、各专业大力进行教学建设和教学改革，促进学生健康成才，提高人才培养的质量。因此，为了使独立学院金融工程专业的人才培养工作更加契合专业人才的特点及成长规律，更加符合行业的期盼，提升毕业生的职业能力，保证人才质量，我们成立了“与行业标准相衔接的金融工程专业课程体系的改革研究”的教改项目。在研究中必须清楚各相关行业对金融工程专业毕业生所需的专业知识及职业技能的要求，进而在课程的设置上作出调整和修订使其更加符合行业标准。
2.“与行业标准相衔接”中需要解决的核心问题
2.1行业标准如何转化为实际课程问题。结合我校的人才培养目标，走访各类金融机构，了解金融行业标准和对人才的需求，分析如何将行业标准转换成实际课程问题。金融行业岗位繁多，各岗位对知识和技能的要求不一，因此行业标准也会比较复杂。为此，需从众多岗位中选取独立院校毕业生最有可能进入的岗位入手，调查这些岗位的入职标准和入职培训要求，从而归纳总结出这些岗位的行业标准中最基本最具代表性的技能和最迫切掌握的知识，将技能转换成实训课，将知识转化为理论课。同时，加强校企合作建立实习基地，为实践教学提供平台。
2.2课程设置先后顺序问题。全面调研和深入了解金融行业岗位的需求，确定覆盖面广的行业通识基础课程，再根据各个金融行业岗位的具体要求设定专业课程的先后顺序，保证学习过程由易到难、循序渐进、符合教育和认知规律。
2.3符合行业标准的实践教学环境问题。汇集和发掘实践教学的各种资源，包括不断完善现代金融实验室、校外实习基地、学生专业社团、校内外师资、互联网服务交流平台和案例库等，研究各种资源在实践教学中所需的条件、可发挥的作用和所需资源不足等问题，以及如何充分利用相应的实践教学资源增强学生发现问题、提出问题和解决问题的实践能力，培养金融工程专业学生长期关注经济走势和日新月异的金融市场行情的宏观敏锐性，创造良好的符合行业标准的实践实训场所让学生不断积累经验、培养职业素养和意识。在此基础上继续探索新的实践教学资源。
二、与行业标准相衔接的金融工程专业课程体系改革的手段及方向
在改革研究中我们采用问卷调查的方式来了解当前各类金融机构对独立学院金融工程专业毕业生的能力需求，并对当前从事金融相关工作的员工能力需求进行了调查。
通过发放问卷、回收问卷、整理并分析问卷，得出以下调查结果：
（1）具有金融专业教育背景的毕业生更容易从事金融行业相关岗位，在银行中的具体岗位以综合柜员和前台操作人员为主，且大部分人员的学历集中在大学本科层次。
（2）多数金融机构主要通过社会招聘来寻求适合自身岗位的工作人员，从校园招聘和实习录用这两个渠道招聘的人员较少。
（3）金融企业看重毕业生的沟通能力、服务营销能力以及组织协调能力，企业希望所录取的毕业生具有较高的计算机水平，并已取得证券从业证书，其次是期货从业证书。
（4）强烈的职业道德与社会责任感是金融企业考虑是否录用毕业生的第一标准。
（5）对于独立院校的金融专业，大多数金融企业认为独立院校的毕业生具备一定的竞争能力和综合素质，且这种能力和素质得到了金融企业的认可。
（6）多数金融企业认为学校应加强金融概论、证券投资分析、保险、沟通与谈判等理论课程的开设。
因此，在金融工程专业课程的改革中，我们将依照上述对行业人才需求的调查结论进行课程设置，不断地培养学生的职业技能。以下是我们根据问卷调查结果提出的几点改革方向：
（1）在企业对于金融工程毕业生的能力期待调查中研究发现，毕业生是否具有强烈的职业道德感与社会责任感是招聘单位看重的第一要素，其次是拥有相关的金融类从业资格证书和具有较强自我学习能力和发展潜质等因素。因此，在日常教学过程中教师应多注重学生职业道德素质的培养以及自我学习能力的锻炼。
篇（8）
1 University of California—Berkeley
1 University of Wisconsin—Madison
4 Stanford University
4 University of Michigan—Ann Arbor
6 Harvard University
6 University of Chicago
6 University of North Carolina—Chapel Hill
9 University of California—Los Angeles
10 Northwestern University
10 University of Pennsylvania
12 Columbia University
12 Indiana University—Bloomington
14 Duke University
14 University of Texas—Austin
16 New York University
17 Cornell University
17 Ohio State University
17 Pennsylvania State University—University Park
20 University of Arizona
20 University of Minnesota—Twin Cities
20 University of Washington
20 Yale University
24 University of Maryland—College Park
25 Brown University
25 University of California—Irvine
27 Johns Hopkins University
28 CUNY Graduate School and University Center
28 Rutgers, The State University of New Jersey—New Brunswick
28 University at Albany—SUNY
31 University of California—Davis
31 University of California—Santa Barbara
31 University of Massachusetts—Amherst
31 Vanderbilt University
35 Emory University
35 University of California—San Diego
35 University of Iowa
35 University of Virginia
39 Florida State University
39 University of Illinois—Chicago
39 University of Southern California
42 Stony Brook University—SUNY
42 University of California—Riverside
42 University of Illinois—Urbana-Champaign
42 University of Notre Dame
46 Texas A
46 Boston College
46 Michigan State University
46 University of Colorado—Boulder
46 University of Georgia
46 Washington State University
52 Brandeis University
52 North Carolina State University
52 Purdue University—West Lafayette
52 University of California—San Francisco
52 University of Connecticut
52 University of Florida
52 University of Pittsburgh
59 New School
59 Arizona State University
59 Boston University
59 University of California—Santa Cruz
59 University of Oregon
64 Bowling Green State University
64 Northeastern University
64 Temple University
64 University of Delaware
64 University of Kansas
69 Virginia Tech
69 Binghamton University—SUNY
69 Syracuse University
69 University of Nebraska—Lincoln
69 University of South Carolina
74 Iowa State University
74 Teachers College, Columbia University
76 Georgia State University
76 Louisiana State University—Baton Rouge
78 Case Western Reserve University
78 Loyola University Chicago
78 Tulane University
78 University at Buffalo—SUNY
78 University of Missouri
78 University of New Mexico
84 American University
84 Baylor University
84 Colorado State University
84 Howard University
84 Kent State University
84 Southern Illinois University—Carbondale
84 University of Kentucky
84 University of Miami
84 University of New Hampshire
84 University of Tennessee—Knoxville
94 Brigham Young University—Provo
94 Fordham University
94 University of Alabama—Birmingham
篇（9）
金融保险专业根据岗位实际需求，采用灵活的实践教学形式，充分开展行业授课、顶岗实习，学生参与实战经营；以岗位需求为出发点，岗位所要求的素质为重点培养目标，培养素质全面，适应力强，具有团队合作精神与诚信、敬业的良好职业素养，掌握保险基本知识，具备保险公司、保险中介公司实务经营能力与基本技能，能在保险公司、保险经纪公司、保险公估公司、保险公司从事业务拓展、查勘定损、核保核赔、客户服务等实务工作的高素质高技能人才。
一、培养目标及就业岗位
培养素质全面，适应力强，具有团队合作精神、创新精神和诚信、敬业的良好职业素养，掌握保险基本知识，具备保险业务经营能力与专业技能，能在保险公司、保险中介公司从事业务拓展、查勘定损、核保核赔等实务工作的高素质高技能保险一线人才。
工作岗位及主要工作任务如下：
（一）保险营销 工作任务有：1.开拓客户，确保销售目标的达成；2.进行增员招聘、团队建设、业务辅导；3.协助客户进行理赔、给付、保全变更等服务；参加公司安排的各项业务培训。
（二）保险承保 工作任务有：对承保标的进行筛选、对承保标的的费率或者价格进行确定、对客户提出的问题进行详细的解答等。
（三）保险理赔 工作任务有：确定理赔案件、查审证明和资料、核定保险责任、履行赔付义务。
（四）保险客户服务 主要工作任务有1.通过电话、电邮、柜台等多种方式为客户及人提供投保、理赔等方面的专业咨询及业务处理；2.负责保单及相关材料的纸制文档及电子文档的档案管理工作；3.记录、跟进客户及人的诉求，转呈相关部门落实客户需求。
（五）综合内勤 工作任务有1.帮助业务员解答与条款与契约相关问题；2.按照业管规则进行保单填写与初步风险核保；3.负责与业管部门进行保单、产品资料交接；4.负责发票等重要有价证券的管理。
二、职业岗位要求分析
按照保险公司的工作流程设计专业岗位分别有：保险营销、保险、保险承保、保险理赔、保险客户服务、综合内勤岗位等。
（一）保险营销
是开展业务，特指保险公司的业务人员开展保险业务。保险营销岗位工作要求：1. 开拓客户，确保销售目标的达成，正确选择保险营销渠道；2. 掌握社交技巧方法和营销手段，对保险商品进行促销；3. 正确计算保费；4.具备沟通协作、服务创新的能力；5. 协助客户进行理赔、给付、保全变更等服务；具备团队合作意识。对应开设课程主要有《保险营销技巧》、《保险客户心理》、《保险营销礼仪》、《保险产品分析》。
（二）保险
保险岗位要求：1.依据确定目标市场的调研目的，用问卷、电话、访谈等方法进行调研；2.能与被调查对象进行有效沟通；能用准确、精练的语言表述保险条款的内容，熟悉保险的专业知识和一切客户可能提出的相关问题的解答。发挥自己的专业优势，详尽、准确、通俗易懂地解释保险条款。具备较高语言表达能力和分析问题的能力；3.灵活运用营销和社交技巧、方法；4.能用电脑进行文字输入，并熟练使用office软件；5、能按照公司的要求填写固定格式的投保单，并建立相关数据档案；能按照保险公司和银行的要求开立保费帐户；按照保险公司要求领取保单和收据；及时交给客户并介绍收据的作用和理赔程序、变更告知和理赔通知；6.具有金融财务知识注重降低成本、提高效益。能正确计算保险费；会在银行开立账户；7、时刻遵守职业文明礼仪规范；语言规范，举止得体；8、能吃苦、耐劳，有持之以恒精神、工作踏实、认真、谨慎，积极主动；具备客户至上的服务意识；9、具备团队合作意识；具备抗挫折能力；具备及时总结自己工作、改正错误、补救失误的能力；10、遵守相关法律（保险法＼民法通则），有商业道德，保证最大诚信。需要取得《保险从业资格证书》。
（三）保险承保
将投保单资料输入保险公司内部计算机承保系统；搜集风险信息，进行风险识别、评估和控制；根据核保政策对投保人提出的投保申请进行审核；决定是否承保并做出承保决策；缮制保险单证
保险承保岗位要求主要有：1.熟悉保险相关法律、法规和规章政策；2.较全面地掌握保险基础理论、核保专业知识；掌握保险条款、保险合同、实务处理方法及基本原理，熟悉保险核保业务管理的政策、流程及服务标准，并能正确贯彻执行核保方针、政策及制度；3.熟练运用办公系统软件，掌握统计和量化分析方法；4.具有良好的表达能力、较强的沟通能力；5.具有敏锐的观察能力和分析判断能力，有团队合作精神；6.具有较强的风险意识和风险识别、评估和控制能力；7.人寿保险要求具备一定的医学知识，财产保险要求具备一定的机动车辆相关知识（车险）、进出口贸易相关知识（水险）等。
所开设课程主要有《保险承保》。
（四）保险理赔
保险理赔岗位要求了解保险理赔的相关知识；能够协助理赔员为客户提供理赔服务。
1、掌握接报案、查勘、定损的方法，及时进行手工登记立案。
2、根据立案通知书，及时登录未决赔案，准确选择出险原因，准确录入预估赔款金额。
3、收集或催收有关索赔单证。
4、缮制理赔案卷，对于拒付的案件，能够做到向客户合理解释拒付原因，并能妥善处理与客户的纠纷。
5、及时通知客户领取赔款。
6、按有关规定装订、保管理赔案卷。
7、按月编制理赔业务报表说明；编制季度、半年、全年理赔分析报告。
所开设课程《人身保险理赔》、《财产保险理赔》。
（五）保险客户服务
保险客户服务岗位要求有：
1、建立客户关系管理系统，对客户信息进行整理、分析。
2、以客户需求为导向，以客户满意为目的的为客户服务。
3、多次沟通，稳定并拓展客户，做好后续跟踪服务。
4、运用互联网、电话、传真、信函等多种途径与客户沟通。
5、熟练运用office等办公自动化软件，业务系统操作熟练；具有较好的团队合作意识，工作主动性较强。
6、有较好的服务意识和沟通技巧，聆听能力、理解能力、语言表达能力较强。
7、坚守保险从业人员职业道德，工作认真、责任心强、抗压能力强。
所开课程有《保险客户服务》等。
（六）综合内勤
综合内勤岗位工作任务有出单及核对保单，提醒外勤续保、录入与存档业务相关的资料、配合内勤主管进行单证整理对应开设课程《计算机基础》、《保险客户服务》、《保险产品分析》、《保险承保》、等。
三、学习领域构建
校外实训大致包括：一是到保险公司业务管理中心、财务中心、客户服务中心实地演练，熟悉业务操作流程；二是到各类保险标的责任事故现场、汽车修理厂等，培养现场查勘、核定赔偿责任、分析理算保险赔款的能力。三是到保险公司营销部参加晨会、夕会、业务培训，随保险业务员走访客户，掌握陌生拜访、约访、条款解释、拒绝化解、业务谈判、促成签约等营销技巧。
参考文献：
篇（10）
[中图分类号]G710
[文献标识码]A
[文章编号]1672-2728（2013）03-0209-04
基于工作过程导向的课程建设是在德国职业教育“双元制”的改革进程中产生和发展起来的。其特征是打破了传统的学科型课程体系框架，学校按照现实中企业实际的工作过程、任务和情境来组织实施与之匹配的课程建设，构建以工作过程为导向的课程，从而实现学习与工作在过程、领域和任务等方面的一致，使学生能够在学习中获得工作过程中包含到的完整的程序性的知识，得到职业体验，学到相应的职业技能。
一、以工作过程为导向的课程建设的重要意义
我国教育部在2006年的提高高等职业教育的教学质量的文件中，提出作为教学改革的重点，课程建设对于提高教学质量至关重要。传统的职业教育，在课程建设中采用的是学科课程的模式，以致于虽然教学内容包含专业的理论，实习实训的教学内容也有对实践技能的训练，但这种技能比较抽象，与实际的工作过程和具体的工作任务是分离的，学生在学习后不能真正理解自己学的理论和技能与相应职业的关系，不能完整、有序地运用这些知识完成相应的工作，与行业需求相脱节。而以工作过程为导向的职业教育则着重于对学生职业能力的培养，把专业实训实习置于中心地位，依据真实的工作任务及其工作过程来选取、整合和序化教学内容，并强调让学生成为学习过程的中心，教师则作为组织与协调者。因此，在课程建设中以工作过程为导向，能让学生在学习过程中掌握整个工作过程要求具备的职业技能和程序性知识等，培养学生与行业需求一致的职业能力，这更符合高职教育的要求和目标。当前，对于我国高职教育的课程建设而言，其发展的方向就是基于工作过程去开展课程建设。毋庸置疑，根据我国专业人才培养的要求，以“工作过程”为导向进行课程建设，对提高学生的职业能力和创新能力，具有重要的现实意义和应用价值。
二、以工作过程为导向的课程建设总体实施方案
在以工作过程为导向的课程建设中，总体上的实施方案可通过以下的五个方面开展（见图1）。第一，在市场调研的基础上，确定行业需求的职业岗位。高职院校应选取区域内有代表性的行业企业进行调研，既要分析行业企业现有的职业岗位的需求，也要预测行业里职业岗位的发展趋势和未来可能的新职业岗位及需求，这是课程建设的出发点和依据。第二，根据职业岗位，进行工作过程的分解，分析该岗位的工作任务。在此过程中，高职院校应与行业企业进行合作，按工作过程的步骤和程序分解相关的工作任务，这样合理性和可操作性更强。第三，构建行动领域，归纳所需的职业能力。这个实施过程也应有行业企业的参与，即由校企双方根据职业岗位的工作任务归纳分析其所需的职业能力要求。第四，形成学习领域，根据能力要求进行教学论加工，开展课程的设置。高职院校要与行业企业的人员合作设置课程，将职业能力的目标转化为教学目标，并要注意根据职业能力由易到难、由简单到复杂的顺序来确定课程的先后顺序，从而按照实际工作的要求来培养学生的职业能力及相应的职业素质。第五，策划学习情境，根据学习领域的要求策划具体的学习单元，在教学实施中达成目标。在策划学习情境时，需要注意从做什么、如何实现计划、计划是否合理等几个方面来考虑具体的设计，实施后也要注意及时评价计划实施的效果，总结经验，进一步完善。
三、基于工作过程导向的高职金融专业课程建设构想
（一）基于工作过程的高职金融专业课程体系设计
首先，我们要进行社会需求的分析，确定金融行业需求的职业岗位，从而明确对学生的培养目标。比如，银行业需求的岗位有前台柜员、大堂经理、信贷营销、国际业务等岗位，证券业需求的岗位有市场推广、风险管理、客户服务等岗位，保险业需求的岗位有保险营销、核保、客户服务、保险产品研发等岗位。其次，分解金融行业这些职业岗位的工作过程，分析其工作任务。以银行的前台柜员岗位为例，该岗位的工作任务包括办理存款业务、取款业务、结算业务等。然后，按金融行业的职业资格标准，根据金融行业的职业岗位的工作任务研究其职业能力要求。根据该岗位的工作任务需要，该岗位的能力要求是储蓄、会计等银行业务的操作能力。最后，以职业能力的要求为指导，以职业岗位的工作任务为载体，设计高职金融专业的课程体系。
（二）基于工作过程的教学项目设计
1 基于工作过程的教学项目设计的总体步骤。首先，要根据每个金融职业岗位的工作过程，分解其工作任务为各子任务；然后将职业工作中的子任务转换为学习性的小任务，这些任务就是教学项目；最后据此来策划学习情境，设计学习单元，完成教学项目的设计。通过这种教学项目的实施，将工作过程中完成工作任务所需要的金融专项知识和职业能力转化为学习和训练的内容，从而让学生掌握相应的金融专业知识和金融职业技能，实现教学目标。在此过程中，要注意当金融行业中的职业岗位、工作过程以及工作的技术方法发生变化时，工作任务及子任务也会有所变化，这时高职院校要与时俱进地调整金融专业课程的设置。
2 基于工作过程的教学项目设计应突出对学生职业能力的训练。设计教学项目时，高职院校应以工作任务为中心，按标准的金融业务操作流程，借助各种仿真的教学工具，结合案例，通过情景模拟、角色互换等实训练习，培养学生金融行业职业岗位的职业能力，在学习情境中强化对学生职业能力的训练。以商业银行综合柜员岗位为例，其工作任务为银行的综合柜台业务，包括存款业务、贷款业务、结算业务、业务等子任务。这些子任务可转化为银行柜员的基本职业素质训练、存款业务的办理、贷款业务的办理、支付结算业务的办理、业务的办理、银行柜台突发事件的处理等学习性的小任务。这些学习性的任务也就是教学项目，我们可以据此开展学习情境的策划。下面以其中的三个小任务为例进行说明。（1）对于其中银行柜员的基本职业素质训练此项任务来说，设计的情境活动可包括录像观摩、角色互换和情景模拟等。即让学生通过看录像了解银行的柜台岗位及其制度规范；通过角色互换和情景模拟，让学生轮流扮演银行的柜员、客户等角色，演练如何领取、使用和保管重要单证及印章，轧账，办理与另一柜员的交接，接待、服务客户，规范书写金额、日期，更正错账等。（2）对于其中存款业务的办理此项任务来说，设计的情境活动可包括角色互换、情景模拟和案例分析等。即通过角色互换和情景模拟，让学生轮流扮演银行的柜员、客户等角色，演练如何接待客户，为客户释疑，如何进行柜员的日初操作和日终操作，以及如何具体办理各种不同类型存款业务的开户、存取、计息、销户等；通过对真实的存款业务的案例进行讨论和分析，让学生加深对存款业务及其制度规范的了解。（3）对于其中银行柜台突发事件的处理此项任务来说，设计的情境活动可包括录像观摩、角色体验、实训操作等。即通过录像观摩，让学生了解银行柜台突发事件的一些处理技巧和方法；通过角色体验和实训操作，让学生轮流扮演银行柜员、客户等角色，模拟突发事件，演练在面对抢劫、诈骗、火灾、爆炸、客户投诉及客户吵闹等银行柜台突发事件时如何进行应急处理。
（三）基于工作过程的金融实践教学环境构建
我们应模拟金融职业工作过程的职场环境来构建金融实践教学环境。其一，要加强对校内金融实践教学环境的建设。高职院校应与金融企业合作，模拟全真型的金融机构业务环境及业务流程构建校内的开放性金融实训室。这能给学生营建一个基于工作过程的全真型的金融业务实训操作平台，按照金融企业的职业岗位相应的工作过程和工作任务来组织学生的金融实训，而且合作的金融企业也能利用此实训室培训自己的员工，还可以校企合作进行一些有应用价值的科研项目的研究，服务社会，树立品牌，提高实训室的利用率，这对双方都是有益处的。在建设金融实训室时，要注意充分利用IT技术和各种专业化软件，而且在空间结构、布局、装饰、道具等方面都要模拟金融企业的工作环境。其二，要加强校外金融实习基地的建设。高职院校应与金融企业签订长期的实习基地的合作协议，让学生能在现实的金融职业岗位上进行顶岗实习、工学交替等全真化实习，在实践中按金融业务流程进行操作，熟练掌握金融业务技能，树立正确的职业道德和职业意识，养成良好的职业行为习惯，培养和提高金融职业能力。
（四）基于工作过程的考核方法设计
在以工作过程为导向的高职金融专业课程建设中，以培养学生具有完成工作任务的实际职业能力为目标。因此，高职院校在设计基于工作过程的考核方法时，也应把“职业能力”作为考核评价学生的重要标准。考核方法要注意以工作任务为载体，考核的方法要多元化。其一，在对学生的考核中，应既有来自学校的评价也要有来自金融企业的评价。具体说，可分为两种情况，即在考核学生的单项金融职业能力时，应以学校的考核评价为主，可综合课堂表现、平时作业及测验、实验实训及考试情况进行综合的评价，但要注意提高情景模拟、上机操作、案例分析等实践操作的分值比率，加大过程考核的比重；在考核学生的综合金融职业能力时，可结合学生在金融企业实习的表现，由学校与金融企业共同给出考核评价，综合评价学生完成金融职业岗位的工作任务过程中的表现和成效。其二，对学生的考核要涵盖对其在专业、方法和社会三方面能力的综合评价，既要包括学生完成工作任务的行为过程也要涉及学生完成工作任务的结果，并且要加强对学生的过程考核。其三，考核时要注意考察学生的实际操作能力和在实践中分析、解决问题的能力，并且要通过考核调动学生在实践中创新的积极性。
（五）基于工作过程的高职金融专业教材建设
其一，指导思想要明确。教材是课程内容的重要载体，在金融专业的教材建设中，高职院校应结合本地金融企业的具体情况，突出其基于工作过程的特色。因此，教材的内容及分布结构等要以金融企业的职业岗位为核心，以工作过程中的各项金融工作任务为主线，使其具有实践性和可操作性。并且要注意结合金融岗位职业资格证书的考核要求以及金融专业新知识、技术和方法的运用，与时俱进。另外，还应按照工作任务需要在教材的内容中设计一定的通过情景模拟、角色体验、角色互换、案例分析等形式进行的金融专业技能训练，让学生能更好地融会贯通。其二，教材在形式上要适应高职学生的认知水平，满足实践性的需要。教材的文字要深入浅出，还要注意图文并茂，比如工作业务的整体流程可以用图示的形式展现，实际工作中使用的各种单证也可用样本图片的形式展现。
（六）加强“双师型”教师队伍的建设，满足基于工作过程的课程建设要求
高职院校应加强“双师型”教师队伍的建设，提高教师的职业素质和能力，从而能更好地满足基于工作过程的课程建设的要求。其一，加强对教师“双师”素质的培训，培训方式应多样化。比如，高职院校金融专业的院系可定期安排专业教师到金融企业进行实践锻炼，提高实践教学的能力；可安排有实践经验的教师对缺乏经验的青年教师进行定点培训；还可安排教师带队参加金融技能大赛，通过赛前对指导教师的培训也能提高其实践指导的能力。通过培训，使教师熟悉工作过程中的要求和标准，增强其职业经验和职业技能，这样有助于教师改革教学工作方式和方法，将工作任务更好地转化为学习内容，通过教学设计将金融知识融入到工作过程中。其二，充实“双师型”的师资队伍。高职院校应积极创造条件，聘请更多的有金融企业经验、具备高技能水平的金融行业的专业人士担任金融专业教学工作的兼职教师，甚至引进这些金融专业的人才作为专职教师，充实“双师型”教师队伍。
[参考文献]
[1]董瑞丽，郭福春，王静，金融管理与实务专业及专业群课程标准与活动载体设计[M]，北京：高等教育出版社，2008
[2]孟铁鑫，高等职业教育工作过程导向课程改革研究[J]，成人教育，2013，（3）
[3]张莹，杨利军，从中国职教现状谈工作过程系统化课程改革[J]，教育与职业，2013，（3）
[4]韦天珍，基于工作过程的高职金融课程建设研究[J]，北京财贸职业学院学报，2012，（5）
[5]丁永琦，基于工作过程的高职国际金融课程教改设计[J]，职教论坛，2012，（5）
